Di dalam industri jasa keuangan, penasihat keuangan memiliki sejumlah jalur yang tersedia dengan beragam kelompok perusahaan. Perusahaan independen memberikan penasihat keuangan dengan kemampuan untuk menciptakan praktik yang menyerupai visi penasehat untuk bisnisnya sendiri, tanpa memaksakan kuota penjualan berat atau menawarkan budaya perusahaan kuno. Perusahaan yang berpemilik atau tertawan, di sisi lain, menawarkan penasihat keuangan sebuah tim dukungan yang besar untuk pelatihan dan pemasaran, dan mereka sering kali datang dengan nama merek yang mapan yang dapat digunakan secara efektif untuk prospek.

Sementara setiap jenis perusahaan menyajikan peluang unik bagi individu yang tepat, ada beberapa alasan mengapa penasihat keuangan biasanya tidak mengikuti kursus dengan satu perusahaan selama karir mereka.

Ketidakpuasan dengan Budaya Perusahaan

Pada awal karir penasihat keuangan, budaya perusahaan sering menjadi alasan mengapa dia memilih perusahaan tertentu daripada perusahaan lain. Merasa seolah-olah perusahaan sejajar dengan sistem kepercayaan tertentu, menempatkan kepentingan yang sama pada keseimbangan pekerjaan / kehidupan atau menawarkan tunjangan tertentu yang sesuai dengan kepentingan penasehat memainkan peran penting dalam kepuasan jangka panjang dalam pekerjaan.

Seiring berkarier di bidang konsultasi keuangan, bagaimanapun, kebutuhan penasehat bergeser. Jika perusahaan tidak bersedia bersikap fleksibel dalam melayani penasihat karena kebutuhan mereka berubah seiring waktu, para penasihat cenderung menemukan perusahaan pesaing yang akan melakukannya.

Prosedur Kepatuhan yang Tidak Menguntungkan

Salah satu perjuangan terbesar sebagai penasihat keuangan perlu tetap mengikuti persyaratan peraturan dan pedoman kepatuhan. Selama bertahun-tahun, industri jasa keuangan telah mengalami pengenaan peraturan ketat mengenai produk dan layanan yang ditawarkan kepada klien, dan perusahaan tidak selalu cepat membantu penasihat menavigasi tanggung jawab kepatuhan ini. Tanpa bantuan yang diperlukan, penasihat sering mencari perusahaan yang memberikan dukungan kepatuhan yang lebih besar tanpa bersikap sombong.

Dalam beberapa kasus, penasihat mendapati diri mereka tidak dapat bekerja seperti dulu karena departemen kepatuhan terlalu banyak melakukan pengawasan. Audit yang tidak perlu atau dorongan balik yang konsisten pada materi pemasaran yang diajukan dapat menyebabkan penurunan penjualan dan hambatan bagi calon pelanggan yang memaksa penasehat untuk menemukan perusahaan yang berbeda.

Pembayaran Rendah

Di sebagian besar perusahaan jasa keuangan yang lebih besar, penasihat membayar secara tidak langsung untuk mendapatkan dukungan pelatihan, bantuan pemasaran dan merek yang sudah mapan melalui pembayaran komisi yang lebih rendah. Bahkan, penasihat produksi tertinggi hanya menghasilkan laba bersih sebesar 55 atau 60% dari pendapatan yang dihasilkan untuk perusahaan mereka. Seringkali, perusahaan mandiri atau lebih kecil dapat menjadi lebih cocok untuk penasihat yang telah menetapkan karir.Biasanya, pembayaran pada akun baru dan berulang mendekati 85 atau 90% untuk penasihat atas dengan perusahaan-perusahaan ini, memberikan keuntungan besar dalam melakukan peralihan.

Teknologi Antiquated

Teknologi telah menjadi komponen kunci dalam kepuasan klien dalam beberapa tahun terakhir, namun beberapa perusahaan jasa keuangan lambat beradaptasi. Bagi penasihat yang percaya bahwa platform berbasis teknologi seperti penasihat robo untuk pengelolaan investasi dan perencanaan keuangan adalah pendorong untuk akuisisi klien, meninggalkan perusahaan yang tidak menawarkan akses ke sistem yang diperbarui untuk hal yang tidak dapat dielakkan.

Dukungan Lackluster

Penasihat yang baru mengenal industri jasa keuangan lebih cenderung meninggalkan perusahaan jika tingkat dukungan dari penasihat senior atau manajemen penjualan tidak tinggi. Penasihat keuangan harus berpengalaman dalam berbagai produk dan layanan, seringkali dalam kategori investasi dan asuransi. Ini bisa menjadi tantangan untuk memahami masalah kesesuaian untuk setiap penawaran saat dukungan pelatihan tidak tersedia. Selain itu, penasihat cenderung meninggalkan perusahaan di mana hanya ada sedikit atau tidak ada dukungan finansial untuk inisiatif pemasaran atau pencarian calon pelanggan, atau ketika perusahaan gagal memberikan kesempatan untuk pengembangan profesional.

Meskipun sebagian besar penasihat tidak membuat kebiasaan berpindah perusahaan, ada beberapa indikator yang jelas bahwa keberangkatan dari perusahaan berada di cakrawala. Perusahaan jasa keuangan mempertahankan atau memperbarui penasihat baru dengan memberikan manfaat ini dan dengan tetap fleksibel dalam layanan yang ditawarkan kepada penasihat.