Dari sudut pandang teknologi, 2015 merupakan tahun yang menarik dalam bisnis penasehat keuangan. Robo-advisor-manajer portofolio otomatis online-membuat penampilan besar pertama mereka, dan banyak perusahaan besar mengumumkan rencana untuk mengakuisisi atau meluncurkan layanan mereka sendiri agar tetap kompetitif.

Tapi tahun 2016 dapat diingat sebagai tahun di mana banyak dari teknologi baru ini meresapi pasar penasihat saling bertemu satu sama lain untuk menciptakan platform pemasaran, kontak dan perdagangan yang mulus, komprehensif dan otomatis yang langsung menyampaikan data yang relevan ke penasihat dan klien dan tetap semua akun sesuai.

Inilah primer dari kemajuan teknologi yang dapat diharapkan oleh penasehat keuangan tahun ini. (Untuk bacaan terkait, lihat: Tek Trends Penasihat Keuangan Harus Tetap Menjelang. )

Tren Horizon

Salah satu cara agar teknologi dapat menegaskan dirinya lebih banyak dengan para penasihat adalah dengan konferensi video. Dulu, media ini hanya tersedia untuk perusahaan atau orang kaya. Tapi program seperti Skype telah membuat konferensi video dapat diakses oleh semua orang, dan kemungkinan program ini seperti itu akan digunakan jauh lebih luas.

Video conferencing menghilangkan kebutuhan klien untuk melakukan perjalanan untuk bertemu dengan penasehat mereka secara tatap muka. Ini juga menyediakan hampir semua manfaat yang berasal dari pertemuan duduk, karena penasehat masih dapat membaca emosi klien dan merasa jauh lebih baik di mana mereka berada bersama mereka daripada mereka dapat melalui telepon. Jenis pertemuan maya ini kemungkinan besar akan diminati dari klien Millennial yang menginginkan akses cepat ke penasihat mereka dan juga dari klien lama yang merasa nyaman menggunakan teknologi. Media ini pada akhirnya dapat memberi kesempatan kepada penasihat untuk meluangkan lebih banyak waktu dengan klien yang seharusnya tidak dapat diakses. Sebuah penelitian yang dilakukan pada tahun 2015 oleh Berita Investasi menunjukkan bahwa hanya beberapa penasihat yang menggunakan konferensi video, namun hampir sepertiga dari mereka yang disurvei berharap untuk menggunakannya dalam 5 tahun ke depan.

Tren utama lainnya yang perlu dimanfaatkan oleh penasehat adalah data data klien kecil, seperti demografi. Informasi ini sekarang dapat dimanfaatkan dan kemudian dianalisis agar lebih sesuai dengan keadaan kehidupan klien, tujuan investasi dan toleransi risiko dengan portofolio mereka dalam bentuk laporan yang dapat diterbitkan yang dapat diakses melalui tablet atau bahkan smartphone. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: 7 Kiat Keamanan Cybersecurity untuk Penasihat. )

Penasihat mungkin juga mulai menggunakan penyimpanan digital untuk mendapatkan gambaran besar dari semua akun mereka sehingga klien dapat melihatnya sekilas. Layanan ini juga dapat menyimpan semua laporan rekening, laporan kebijakan investasi dan dokumen perencanaan perumahan.Karena salinan dokumen digital tersedia secara luas, kebutuhan akan penyimpanan dokumen secara fisik dapat berkurang dari waktu ke waktu. Data lain, seperti laporan Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87 23 + 0. 14% Dibuat dengan laporan Highstock 4. 2. 6 ), mungkin juga ditambahkan, dan penasehat segera memiliki kemampuan untuk bentuk dan mengubah rencana keuangan klien dan laporan kebijakan investasi mereka dari jarak jauh dan secara real time.

Teknologi juga dapat mempercepat kecepatan di mana para penasehat dapat melihat hasil dari usaha pemasaran mereka, karena klien dapat merespons langsung menggunakan komputer, tablet, atau smartphone. Ini juga akan memungkinkan penasehat untuk melihat apa yang berhasil dan apa yang tidak dan dengan cepat menilai keefektifan halaman web tertentu atau dengan jumlah klik yang dihasilkannya. Komunikasi mobile melalui ponsel cerdas dan tablet juga akan memungkinkan para penasehat untuk tetap berhubungan terus-menerus dengan klien mereka melalui teks kelompok dan pengumuman mengenai aksi pasar yang up-to-the-minute. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat: Hindari Kesalahan Umum ini. )

Penasihat Robo didefinisikan ulang

Kisah besar tahun 2015 untuk teknologi penasehat adalah munculnya penasihat robo, yang melakukan hal mendasar tugas pengelolaan uang tanpa perlu campur tangan manusia. Namun, pemikiran tentang platform ini adalah bahwa mereka akan menjadi model teknologi dan bukan model bisnis yang lengkap dan dari dirinya sendiri, alat yang akan digabungkan ke dalam praktik penasehat dengan cara apa pun. Seiring program-program ini menjadi lebih canggih, strategi ini dapat diterapkan pada sejumlah besar strategi dan digunakan untuk kumpulan klien yang lebih besar. Segera mereka mungkin bisa mencapai strategi perdagangan yang sangat kompleks untuk klien bernilai tinggi yang akan menikmati kemampuan untuk mengawasi setiap gerakan yang dilakukan dalam akun mereka saat terjadi.

Garis Bawah

Tren teknologi yang melanda dunia pada tahun 2015 cenderung mulai jatuh tempo tahun ini, terutama di arena peramal robot, di mana para penasehat masih bergulat dengan bagaimana mereka dapat memanfaatkan teknologi ini dengan cara yang paling efisien. cara. Fleksibilitas, ketersediaan dan mobilitas akan menjadi tiga tren yang dipikirkan oleh para penasihat berpikir ke depan. Integrasi yang mulus dari banyak jika tidak semua teknologi ini akan segera digabungkan untuk memberikan kedua penasihat dan klien akses sepanjang waktu ke aset mereka dan satu sama lain tanpa perlu bertemu langsung. (Untuk lebih, lihat: Penasihat Robo mana yang Terbaik untuk Penasihat Keuangan? )