Penasihat keuangan dibanjiri setiap hari dengan informasi mulai dari transaksi portofolio nasabah hingga indikator kinerja utama untuk bisnis mereka sendiri. Meskipun datanya bisa sangat membantu, kebanyakan penasehat tidak memiliki waktu untuk menjelajahi spreadsheet dan menemukan informasi yang dapat diminta dari informasi yang mereka butuhkan. Kabar baiknya adalah informasi ini dapat dikonsolidasikan dalam dasbor yang mudah digunakan - alat yang memungkinkan penasehat untuk melihat dan mengelola data yang berkaitan dengan praktik mereka - yang memberikan wawasan yang dapat ditindaklanjuti sekilas pandang.

Mari kita lihat bagaimana penasehat dapat memanfaatkan dashboard untuk mengkonsolidasikan informasi dan memberi saya wawasan bermanfaat untuk memperbaiki praktik mereka. (Untuk bacaan terkait, lihat: Aplikasi Manajemen Portofolio Atas 4. )

Apakah Dasbor itu?

Dasbor hanyalah representasi visual dari data yang relevan yang dapat digunakan untuk membuat keputusan berdasarkan informasi. Misalnya, laporan laba rugi dalam spreadsheet tidak memberikan wawasan langsung, namun diagram garis yang menunjukkan pertumbuhan pendapatan dengan cepat menyampaikan nilai.

Ada dua jenis dasbor utama yang biasanya digunakan oleh penasihat keuangan:

• dasbor internal . Dasbor ini mengukur indikator kinerja utama untuk praktik penasihat sendiri seperti pendapatan, biaya, laba operasi, margin keuntungan, tingkat retensi klien, dan kerusakan pendapatan.
• dasbor Klien . Dasbor ini dirancang untuk membantu klien memahami wawasan penting dari portofolio mereka sendiri, seperti campuran portofolio, potensi pengembalian, faktor risiko, dan keterpaparan pada area tertentu di pasar.

Dasbor dapat dibuat dengan menggunakan berbagai aplikasi on-premis dan berbasis web yang berbeda. Excel Microsoft Corp adalah aplikasi yang paling populer yang digunakan untuk membuat dasbor, di mana penasehat menggunakan satu tab untuk menyimpan informasi dan informasi lainnya untuk menyajikannya secara visual menggunakan grafik dan elemen lainnya.

Baru-baru ini, aplikasi web terdepan telah otomatis memproses pengumpulan dan menampilkan data saat membagikannya di semua perangkat. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat Finansial atas Tek Trends on the Horizon .

Membangun Dasbor

Penasihat keuangan mungkin tergoda untuk segera menggabungkan dasbor atau dua, tapi representasi visualnya adalah hanya sebagai berguna sebagai data yang mendasarinya.

Langkah pertama dalam membangun dasbor adalah memikirkan metrik yang akan disertakan di dasbor. Meskipun penasehat hanya dapat mengabaikan metrik keuangan, banyak praktik dapat bermanfaat untuk melihat hal-hal seperti tingkat retensi klien dan metrik umur panjang untuk mengukur kualitas layanan mereka. Metrik non-keuangan ini dapat berdampak besar pada garis bawah praktik konsultasi keuangan dalam jangka panjang.

Langkah kedua dalam membangun dasbor adalah menentukan jenis visualisasi yang tepat untuk menyampaikan poin data dengan cara yang paling berarti. Misalnya, diagram garis cenderung menyampaikan tren jauh lebih baik daripada grafik batang, sementara diagram batang lebih baik menunjukkan perbandingan beberapa metrik dalam kerangka waktu tunggal. Visualisasi ini juga harus diletakkan dengan cara yang mudah dimengerti dengan menempatkan metrik terkait di samping satu sama lain. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat: Mengapa Anda Tidak Harus Skimp pada Teknologi )

Mengotomasi Panel Kontrol

Penasihat keuangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengalihkan pengembangan dasbor mereka untuk menghemat waktu dan memastikan bahwa informasinya selalu up-to-date.

Perusahaan seperti GeckoBoard secara otomatis mengubah data kinerja utama menjadi dasbor yang menarik yang membuat pengguna mendapatkan informasi, motivasi, dan data. Dengan berinteraksi dengan lebih dari 60 aplikasi pihak ketiga, data pada dashboard ini terus diperbarui dan dapat ditampilkan pada monitor khusus. Solusi lain seperti SimpleKPI dan Domo memberikan fungsionalitas serupa pada berbagai titik harga yang berbeda.

Bila menyangkut data klien dashboard, penasihat keuangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan portal klien otomatis seperti Blueleaf atau eMoneyAdvisor. Alat ini termasuk dasbor yang dirancang untuk membantu klien memvisualisasikan portofolio mereka secara real-time, jadi penasehat dapat memfokuskan usaha mereka pada tugas yang lebih penting. Jenis portal ini menjadi semakin populer di kalangan calon klien berkat munculnya penasehat robo seperti Weathfront and Betterment.

Garis Bawah

Dasbor adalah cara yang baik bagi penasihat keuangan untuk memvisualisasikan indikator kinerja utama dan membantu klien memahami informasi penting. Meskipun memungkinkan untuk membangun dasbor menggunakan Microsoft Excel atau aplikasi serupa, semakin banyak aplikasi web yang membuatnya lebih mudah dari sebelumnya untuk memvisualisasikan informasi yang diambil secara real-time dari sumber pihak ketiga. Penasihat keuangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan layanan ini untuk memperbaiki layanan klien mereka dan mengembangkan praktik mereka. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Penasehat Harus Mempercepat Tek mereka untuk Aturan Fidusia. )