Karena masyarakat semakin bergantung pada internet, semakin banyak orang melakukan aktivitas sehari-hari secara online. Internet telah menyediakan cara mudah bagi orang-orang untuk berbelanja, berbelanja dan bahkan bekerja dari kenyamanan rumah mereka sendiri. Beberapa penasihat keuangan memanfaatkan tren ini dan mulai menawarkan layanan mereka melalui layanan konsultasi keuangan berbasis biaya.

Penasihat Keuangan Virtual

Penasihat keuangan virtual menawarkan layanan mereka kepada klien di internet. Mereka menyediakan layanan manajemen investasi, persiapan pajak penghasilan dan perencanaan perumahan. Seorang penasihat keuangan harus memegang lisensi Seri 65 untuk memberikan nasehat kepada publik. Penasihat virtual menggunakan teknologi video streaming dan mendokumentasikan pemirsa untuk mengadakan pertemuan dengan klien dari manapun di dunia. Jenis menasihati ini telah menjadi populer dengan pelanggan teknologi yang cerdas yang mencari fleksibilitas dalam penasihat. Penasihat keuangan virtual mengiklankan layanan mereka di seluruh internet dengan menggunakan berbagai cara. Metode populer mencakup blog saran keuangan, podcast, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179 39 + 0. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Twitter Inc. NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19 39-2. 56% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Metode ini memungkinkan penasehat keuangan untuk menarik klien dengan membiarkan klien mengetahui gaya menasihati mereka, dan bahkan mengumpulkan beberapa saran mereka, sebelum memutuskan untuk melakukan.

Keuntungan utama dari nasihat keuangan virtual adalah fleksibilitas dan kenyamanan yang ditawarkan layanan ini. Dengan nasihat keuangan tradisional, klien dan penasihat harus mengkoordinasikan waktu pertemuan, dengan satu atau kedua belah pihak harus menempuh jarak yang ditentukan. Jika klien menggunakan penasihat keuangan virtual, tidak ada perjalanan yang diperlukan dan pertemuan dapat dilakukan melalui konferensi video kapan saja dan di lokasi manapun di siang hari. Hal ini menarik bagi klien yang sering bepergian, dan bukan hanya pebisnis dan wanita. Klien yang menantikan masa pensiun sering menghabiskan waktu mengunjungi keluarga dan menghabiskan musim di berbagai iklim. Penasihat keuangan virtual memberi kenyamanan kepada klien ini untuk mengetahui bahwa mereka selalu dapat menghubungi penasihat mereka dan menerima saran manajemen investasi saat mereka menginginkannya.

Kekurangan

Keterampilan penting untuk penasihat keuangan adalah kemampuan untuk membaca klien mereka. Mereka pasti bisa merasakan saat klien merasa tidak nyaman atau bahkan berbohong. Kemampuan membaca bahasa tubuh adalah kunci. Penasihat keuangan virtual tidak mudah meminjamkan keahlian ini. Saat klien sedang melakukan obrolan video, biasanya hanya wajahnya yang terlihat, bukan kakinya yang gemetar atau gelisah tangannya.Pembahasan uang selalu sensitif, dan topik seperti perencanaan perumahan bisa sangat sulit. Ketika seorang penasihat merasakan ketidaknyamanan, inilah isyaratnya untuk mengubah topik pembicaraan atau bahkan mendekati topik dari sudut yang berbeda. Hal ini sangat sulit dilakukan selama obrolan video saat kehalusan ini tidak mudah dilihat. Kelemahan lain dari nasihat keuangan virtual adalah kemungkinan koneksi yang buruk. Bagi klien yang bepergian, memiliki koneksi yang jelas tidak selalu menjadi jaminan. Hal ini membuat frustrasi percakapan obrolan video saat layar membeku atau kata-kata dilewati.

Apakah Penasihat Keuangan Virtual untuk Anda?

Penasihat keuangan virtual bukan untuk semua orang, namun seiring kemajuan teknologi, lebih banyak penasihat keuangan beralih ke internet untuk klien mereka. Jika Anda merasa nyaman dengan teknologi dan membutuhkan fleksibilitas dan kemudahan yang diberikannya, maka nasihat keuangan virtual mungkin tepat untuk Anda. Penting bagi klien untuk merasakan hubungan dengan penasihat keuangan mereka; Lagi pula, uang Anda ada di tangan penasihat. Terkadang koneksi ini hanya bisa dilakukan secara pribadi, yang bukanlah sesuatu yang bisa ditawarkan oleh penasihat keuangan virtual. Sangat penting bagi Anda untuk mencari penasihat keuangan yang sesuai dengan kebutuhan spesifik Anda dan seseorang dengan siapa Anda dapat merasa nyaman dan jujur ​​berbagi informasi pribadi Anda.