Sama seperti menemukan montir yang baik akan membantu mobil Anda berjalan dengan lancar, mencari pialang atau penasihat keuangan yang baik dapat membantu menjaga portofolio Anda dalam keadaan baik. Di sisi lain, sama seperti montir yang buruk bisa menghancurkan mobil Anda, perusahaan pialang, penasihat investasi, atau broker yang buruk dapat membuat portofolio Anda tampil lebih buruk daripada yang diharapkan. Untuk alasan ini, sangat penting bahwa Anda mengerjakan pekerjaan rumah Anda di broker Anda dan juga investasi Anda.
Tidak seperti investasi, dimana kinerja masa lalu mungkin tidak menjadi indikator bagus kinerja masa depan, broker dan broker dapat dinilai berdasarkan catatan kinerja masa lalu mereka. Dan kualitas kinerja masa lalu broker dan perusahaan tidak bergantung pada profitabilitas mereka, namun bagaimana mereka memperlakukan pelanggan masa lalu mereka, berapa banyak dan jenis keluhan apa terhadap mereka diajukan ke SEC dan FINRA, dan bagaimana keluhan ini diselesaikan. . Jika Anda tidak dapat menemukan cukup informasi dari kedua sumber ini, Anda juga dapat menghubungi regulator negara bagian Anda, yang akan memiliki sumber dokumentasi bermanfaat lainnya.
Meskipun rekam jejak broker yang buruk mungkin tidak secara otomatis berarti layanan yang buruk, selalu ada kemungkinan dia akan mengulangi tindakan yang sama, jadi hati-hati. Sebaliknya, ketika Anda menemukan perusahaan atau individu yang telah menyelesaikan masalah dengan cara yang adil dan profesional atau tidak memiliki banyak keluhan terhadap mereka, kemungkinan besar profesional tersebut dapat dipercaya.
Namun, seperti ada beberapa hal yang tidak dapat dikendalikan oleh montir, beberapa faktor yang mempengaruhi portofolio Anda berada di tangan pialang, penasihat investasi atau broker Anda. Jika Anda membeli mobil dengan rekam jejak yang buruk, entah karena Anda tidak melakukan penelitian atau ingin mengambil risiko, montir hanya bisa melakukan banyak hal agar tetap berjalan. Hal yang sama berlaku untuk portofolio Anda: jika Anda mengisinya dengan saham yang kualitasnya tidak Anda evaluasi, broker atau perusahaan pialang hanya bisa melakukan banyak hal untuk membantu Anda.
Penelitian 300, 000+ Penasihat Keuangan | Credio
Saya adalah pembeli rumah pertama kali. Jika saya mengambil distribusi dari 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, apakah saya harus membayar denda atas distribusi ini? Juga, bentuk apa yang akan saya butuhkan untuk mengajukan pajak saya, menunjukkan IRS bahwa $ 10.000 pergi menuju ho
Seperti yang mungkin sudah Anda ketahui, Anda harus memenuhi persyaratan tertentu, yang diuraikan dalam 401 (k ) merencanakan dokumen, untuk dianggap memenuhi syarat untuk menerima distribusi dari rencana tersebut. Majikan atau administrator rencana Anda akan memberi Anda daftar persyaratan. Jumlah yang ditarik dari rencana 401 (k) Anda dan yang digunakan untuk pembelian rumah Anda akan dikenakan pajak penghasilan dan denda awal distribusi 10%.
Saya mengalami kesulitan untuk mendapatkan mantan atasan saya untuk mendistribusikan saldo rencana 401 (k) saya ke sebuah rollover. Bisakah Anda memberi tahu saya alasan mengapa atasan menunda distribusi dan apakah ada instansi pemerintah yang dapat saya hubungi untuk mendorong pendistribusiannya?
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.