Penasihat keuangan beroperasi dalam industri yang sangat kompetitif sehingga hanya menjadi lebih ramai dengan munculnya penasihat robo. Dengan membentuk kebiasaan profesional yang kuat, penasehat dapat membedakan diri dari kompetisi dan memposisikan diri untuk kesuksesan jangka panjang.

Artikel ini akan membahas lima kebiasaan yang harus disetujui setiap penasihat keuangan dan beberapa cara unik untuk membantu membangun kebiasaan tersebut dari waktu ke waktu. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Cybersecurity: Mengapa Firewall Anda Tidak Cukup )

Berempati dengan Klien

Penasihat keuangan terbaik selalu bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka, bahkan ketika mereka tidak dipaksa melakukannya oleh hukum. Selain tugas fidusia, ini berarti menempatkan diri Anda pada posisi klien ketika menyangkut semua aspek hubungan.

Cara terbaik untuk membangun kebiasaan berempati dengan klien adalah mengukir sebagian hari yang didedikasikan untuk meninjau kembali portofolio klien dan menilai kembali mereka atas perubahan. Ketika pasar berbalik ke selatan, penting juga untuk secara proaktif menjangkau klien untuk meyakinkan mereka bahwa Anda menyadari penurunan pasar dan telah melakukan penyesuaian yang diperlukan terhadap portofolio mereka, seperti panen rugi pajak untuk memanfaatkan menurun.

Jadilah Pasien, Jangan Tergesa - gesa

Penasihat keuangan mungkin memiliki jadwal sibuk yang terkadang terasa sibuk, tapi penting untuk mengesampingkan perasaan ini saat bertemu dengan klien. Selain membantu klien tidak merasa terburu-buru, penting untuk benar-benar mendengarkan apa yang mereka katakan untuk mendapatkan gambaran yang lengkap. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Mendidik Prospek Dapat Memenangkan Anda Klien Baru . Perangkat manajemen hubungan pelanggan (CRM) dapat sangat berharga untuk membantu penasehat membuat klien merasa penting sambil menghemat waktu untuk penasihat oleh siap untuk menjawab pertanyaan di tempat. Selain mendapatkan gambaran yang lengkap, alat CRM dapat membantu penasehat mengingat detail pribadi penting yang dapat membantu terhubung dengan ulang tahun seperti hari ulang tahun atau kejadian hidup-dan pada akhirnya membantu klien merasa lebih nyaman saat bertemu.

Jangan Pernah Berhenti Belajar

Pasar keuangan mungkin tetap sama selama bertahun-tahun dalam banyak hal, namun produk keuangan baru (seperti ETF) dan teknologi (seperti perangkat lunak penyeimbang) selalu diluncurkan cakrawala. Penting untuk mengikuti teknologi ini untuk menawarkan layanan terdepan bagi pelanggan.

Publikasi keuangan, baik cetak maupun online, merupakan cara terbaik untuk mengikuti tren terbaru, saat menghadiri acara industri dapat membantu menghubungkan para penasihat dengan pakar di bidang tertentu. Untuk membangun kebiasaan belajar, penasehat harus mendedikasikan sebagian waktunya untuk belajar dan berlangganan majalah atau publikasi online untuk menghasilkan konten masuk.Penasehat juga mungkin ingin mempertimbangkan untuk menambahkan sertifikasi profesional lebih dari waktu ke waktu untuk repertoar mereka. (Untuk yang lebih, lihat:

5 Must-Read Blogs for Financial Advisors . Berikan Kembali

Banyak bisnis memperlakukan altruisme sebagai renungan, namun hal itu menjadikannya bagian penting dari misi mereka. untuk meraih kesuksesan paling banyak. Selain mengikuti konferensi industri, ini bisa berarti mentoring siswa atau menyediakan layanan pro-bono untuk mereka yang membutuhkan.

Cara terbaik untuk memulai adalah dengan melakukan jadwal atau program reguler. Sebagai contoh, penasihat dapat mentor siswa yang mengikuti ujian CFP setiap hari Jumat atau sukarelawan untuk mengadakan seminar perencanaan pensiun akhir pekan di perpustakaan setempat. Cara lain untuk memberikan kembali adalah mempublikasikan posting blog biasa yang memberikan wawasan gratis ke berbagai bidang keuangan atau berkontribusi konten ke publikasi gratis yang dirancang untuk membantu masyarakat umum dalam perencanaan keuangan.

Selalu Menjual dengan Saksama

Klien yang ada mungkin adalah sumber kehidupan dari praktik apa pun, namun klien baru dibutuhkan untuk menopang dan mengembangkan bisnis. Sementara tidak ada yang suka dipanggil dingin, penasihat harus selalu berbicara, menulis konten, atau pemasaran dengan cara tertentu untuk menciptakan timbal balik.

Cara mengejutkan untuk membangun kebiasaan selalu berjual beli adalah membangun pola pikir untuk membantu orang lain. Meskipun tidak ada promosi penjualan eksplisit yang terlibat, tindakan untuk membantu orang lain menunjukkan keahlian materi pelajaran dan merupakan token niat baik, yang dapat menghasilkan lebih banyak keunggulan terikat daripada upaya pemasaran yang paling jelas. Ada banyak cara untuk membantu orang lain, termasuk cara yang dibahas di atas.

Inti

Penasihat keuangan beroperasi dalam industri yang sangat kompetitif, namun untungnya, membangun kebiasaan profesional yang benar dapat membantu memungkinkan mereka memisahkan diri. Dengan berempati dengan klien, sabar, selalu belajar, memberi kembali kepada masyarakat, dan dengan bijaksana menjualnya, penasihat dapat memastikan basis klien yang bahagia dan arus masuk inbound yang teratur untuk menumbuhkan pendapatan dari waktu ke waktu. (Untuk lebih lanjut, lihat:

6 Tip Pemasaran Penting untuk Penasihat Keuangan .