Berinvestasi dalam saham yang membayar dividen adalah cara strategis untuk membangun arus pendapatan yang andal dan membangun kekayaan. Sementara investor mengambil tingkat risiko yang lebih tinggi, ada juga potensi keuntungan yang lebih besar.

Menemukan kesuksesan dengan investasi ini belum tentu sains roket, tapi memang memerlukan pemahaman tentang beberapa prinsip dasar. Berikut adalah enam aturan yang benar dan benar yang harus diketahui setiap investor cerdas saat berinvestasi dalam dividen. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat tutorialnya: Pendahuluan sampai Dividen .)

1. Pilih Kuantitas Lebih Berkualitas

Salah satu pertimbangan paling penting bagi investor saat memilih investasi adalah hasil dividen. Semakin tinggi imbal hasil, semakin baik kembalinya, tapi jumlahnya bisa menipu. Jika tingkat pembayaran saat ini tidak berkelanjutan dalam jangka panjang, dividen pemasar pasar dapat dengan cepat mengering. REIT adalah contoh bagus tentang bagaimana fluktuasi pasar secara langsung dapat mempengaruhi pembayaran dividen.

Memilih investasi yang menawarkan stabilitas lebih mungkin berarti mengorbankan sejumlah yield dalam jangka pendek, namun hasilnya mungkin lebih menguntungkan, terutama bagi investor yang lebih menyukai pendekatan buy and hold. Penghasilan yang dihasilkan oleh saham dividen berisiko rendah mungkin kurang, tapi kemungkinan akan lebih dapat diandalkan sepanjang masa.

2. Stick Dengan Perusahaan Didirikan

Pasar saham bergerak dalam siklus dan memiliki kecenderungan untuk mengulanginya sendiri sekarang dan kemudian. Saat memilih investasi dividen, tidak ada tongkat pengukur yang lebih baik daripada kinerja masa lalu saham. Secara khusus, investor harus menargetkan perusahaan-perusahaan yang telah mendapatkan status "dividen aristokrat".

Ini adalah perusahaan mapan yang telah meningkatkan pembayaran dividen mereka kepada investor secara konsisten selama 25 tahun sebelumnya. Merek mereka mudah dikenali dan menghasilkan arus kas yang stabil dengan kemungkinan tinggi untuk terus melakukannya di masa depan. (Untuk lebih lanjut tentang mengapa kaum bangsawan dividen adalah pilihan yang baik, baca: Sekarang Adalah Waktu untuk Berinvestasi di Dividen Aristokrat .)

3. Carilah Potensi Pertumbuhan

Sementara perusahaan baru dapat mengeluarkan beberapa dividen yang mengesankan, investor tidak boleh melompat pada kereta musik tanpa melakukan penelitian mereka. Selain melihat keuntungan masa lalu dan sekarang, penting juga untuk melihat potensi masa depan perusahaan untuk meningkatkan pembayaran dividennya.

Inilah perbedaan utama antara investasi pertumbuhan dan investasi nilai. Dengan pertumbuhan investasi, daripada berfokus pada apa yang diperdagangkan saham saat ini, Anda akan melihat prospek pertumbuhan jangka panjang untuk mengukur seberapa menguntungkannya dari sudut pandang dividen.

4. Perhatian terhadap Rasio Pembayaran

Rasio pembayaran dividen perusahaan dapat mengungkapkan seberapa aman investasinya.Rasio ini memberi tahu investor tidak hanya berapa banyak yang dibayarkan kepada pemegang saham, tetapi juga berapa besar pendapatan yang dapat dipertahankan perusahaan.

Jika Anda menemukan dividen saham dengan yield tinggi, namun perusahaan tersebut membayar sebagian pendapatannya kepada investor, itu adalah tanda bahwa Anda perlu melangkah dengan hati-hati. Jika perusahaan melihat arus pendapatannya berkurang, jumlah dividen yang Anda terima akan masuk ke blok pemotong. (Untuk rasio payout lebih lanjut, lihat: Panduan A Menghitung Rasio Pembayaran Dividen .)

5. Mix It Up

Ada argumen kuat yang harus dilakukan untuk memusatkan aset pada beberapa saham atau menargetkan sektor tertentu di pasar. Jika perusahaan atau industri yang Anda tekankan memiliki rekam jejak yang luar biasa, itu akan menjadi pertanda baik bagi penghasilan dividen masa depan Anda. Di sisi lain, itu bisa jadi bermasalah di pasar di pusat kota.

Menyebarkan aset di beberapa investasi pembayaran dividen menambah keragaman kepemilikan Anda dan ini memungkinkan Anda meminimalkan risiko. Ketika dividen berkurang dalam satu area, kerugian itu mungkin tidak terasa sedalam-dalamnya bila sisa portofolio Anda terus berjalan.

6. Ketahuilah Kapan Harus Tahan dan Kapan Dikirimkan

Guru investasi Warren Buffett dengan tegas percaya akan mengambil pandangan panjang dalam hal investasi, tapi seperti investor cerdas manapun, dia tahu kapan harus memotong kerugiannya. Dengan saham dividen, ada garis tipis antara menunggu investasi melunasi dan menggantung terlalu lama.

Ini adalah kesalahan yang sangat mudah dilakukan saat membeli saham yang di permukaan tampak sebagai nilai yang sangat baik. Masalahnya terjadi ketika perusahaan gagal memberikan pertumbuhan. Mampu mengenali kapan persediaan tenggelam sangat penting, tapi Anda juga harus tahu kapan harus bertindak dan kapan harus duduk ketat.

The Bottom Line

Dengan pendekatan yang tepat, investasi dividen dapat menambahkan nilai eksponensial nilai pada portofolio investor. Kuncinya terletak pada mengetahui bagaimana mengevaluasi saham untuk menentukan yang menawarkan keuntungan terkuat sambil meminimalkan risiko dan mempertahankan keragaman.

Ini bukan tindakan juggling, tapi dengan mematuhi pedoman yang tercantum di sini, investor mungkin lebih mampu memposisikan diri mereka untuk kesuksesan maksimal.