Dengan gabungan antara ekuitas dan obligasi, American Funds American Balanced Fund Class A ("ABALX") menerapkan pendekatan campuran yang memprioritaskan pelestarian modal, dividen, dan modal jangka panjang dan pertumbuhan pendapatan. Dana tersebut dibagi menjadi lima kelas aset, mulai 29 Februari 2016: ekuitas AS sebesar 53,8% aset, utang AS sebesar 32,2%, 7,3%, ekuitas asing sebesar 3,2% dan obligasi asing di 3. 5%. Dalam kepemilikan saham dana, sektor keuangan memiliki alokasi sektor terbesar sebesar 11%, diikuti oleh discretionary konsumen sebesar 10,5% dan teknologi informasi pada level 10,4%. Tiga posisi ekuitas terbesar ada di Microsoft Corp (MSD Corporation, MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 15 + 0. 01% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 3. 1% aset, Philip Morris International Inc. (NYSE: PM PMPhilip Morris International Inc102. 92 + 0 25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) di 2. 5% dan Comcast Corp. (NASDAQ: CMCSA CMCSAComcast Corp35 79 + 0. 31% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 2. 3%. Saham dengan cap besar membentuk 94. 6% dari seluruh kepemilikan ekuitas.

Alokasi terbesar dalam kepemilikan pendapatan tetap dana adalah 31,27% untuk obligasi korporasi kelas investasi, diikuti oleh 24,71% untuk obligasi pemerintah dan 22, 52% terhadap hutang sekuritisasi. Dana tersebut memiliki 69,21% dari portofolio pendapatan tetap obligasi AAA-rated. Portofolio pendapatan tetap mendekati tingkat kepekaan suku bunga menengah dengan rata-rata jatuh tempo 7,6 tahun dan durasi 5,6 tahun. Dana itu $ 83. 8 juta aset dibagi antara 10 manajer portofolio, yang membuat pilihan saham independen satu sama lain. Ini adalah strategi umum yang digunakan dalam berbagai dana dalam keluarga dana Amerika. Pengalaman industri kumulatif tim manajemen adalah 300 tahun. Dana tersebut memiliki beban front-end sebesar 5. 75% dan hasil distribusi 1. 65%, dan membutuhkan investasi minimum sebesar $ 250. Ini memiliki imbal hasil positif setiap tahun mulai 2012 sampai 2015, sementara itu juga terbatas pada volatilitas, yang diukur dengan beta lima tahunnya sebesar 0,68. Selama periode ini, beberapa pola perdagangan musiman untuk kenaikan harga saham dan kerugian.

Pengembalian Dana Sejak 2012

Sementara American Funds American Balanced Fund Class A telah mencatat kenaikan dalam masing-masing empat tahun terakhir, tingkat pengembalian terbesar terjadi pada tahun 2012 dan 2013 karena rally ekuitas global, kuantitatif pelonggaran di Amerika Serikat dan paket stimulus ekonomi yang diteruskan di Eropa dan Asia menguntungkan semua kelas aset dalam portofolio. Dana tersebut mengalami kenaikan masing-masing sebesar 14. 19, 21. 73 dan 8. 85% pada tahun 2012, 2013 dan 2014.

Setelah mencatat kenaikan kecil sampai Juli 2015, dana tersebut turun pada bulan Agustus karena pasar ekuitas terjual di seluruh dunia karena kekhawatiran resesi global yang disebabkan oleh perlambatan pertumbuhan di China.Sementara pasar ekuitas dilepas, langkah-langkah pengurangan risiko investor menguntungkan sisi pendapatan tetap dari dana tersebut saat modal mengalir ke obligasi Treasuries dan investment grade. Aliran ke kendaraan pendapatan tetap mengurangi kerugian ekuitas, dan dana yang hilang 4. 4% untuk bulan tersebut. Ini mengulangi kerugian Agustus selama sisa tahun ini untuk menyelesaikan 2015 dengan keuntungan 1, 72%. Dari tahun 2012 sampai 2015, rata-rata return tahunannya adalah 11. 62%. Kembalinya tahun ini, pada tanggal 31 Maret 2016, adalah 1,77%.

Bulanan dan Sequential Seasonal

Mulai tahun 2012, bulan Februari, April dan November tidak mengalami kerugian. Selama rentang tersebut, Februari memiliki kenaikan rata-rata 2. 06%, diikuti oleh November dengan rata-rata 1. 35% dan April dengan 1%. Oktober, meski mencatat kerugian pada 2012, memiliki kenaikan rata-rata bulanan tertinggi dengan return 2. 6%. Rangkaian sekuensial dana terbaik dimulai pada Januari 2012 dan diperpanjang sampai Juni 2014. Laporan tersebut membukukan hasil positif dalam 25 dari 30 bulan dan rata-rata memperoleh kenaikan sebesar 1. 14% per bulan. Pola penjualan terkuatnya dipamerkan pada bulan Januari dan Desember. Sejak 2014, tidak ada bulan yang mencatat kenaikan, dengan rata-rata bulan Desember merugi sebesar 5% dan Januari yang merata pada kerugian bulanan tiga tahun sebesar 2. 03%.

Kinerja Dana

Kepemilikan campuran American Funds American Balanced Fund Class A telah menghasilkan imbal hasil yang positif, dengan pertumbuhan ekuitas dan portofolio pendapatan tetap yang mendapat manfaat dari lingkungan suku bunga rendah. Dana tersebut juga cenderung memberi keuntungan pada saat investor berada dalam mode flight to quality, seperti pada Agustus 2015. Selama bulan tersebut, apresiasi terhadap kepemilikan obligasi tersebut mendukung keseluruhan nilai, yang menekan volatilitas ke bawah. Konsistensi dana dalam menghasilkan pengembalian terbukti dengan membeli musiman di kalender. Pola penjualan terkuat, di sisi lain, dimulai pada tahun 2014 dan terbatas pada bulan Januari dan Desember. Selama lima kerugian berturut-turut antara dua bulan, rata-rata pengembalian bulanan adalah -3. 42%.