a:

Dilema utama investor adalah menemukan cara untuk meminimalkan dampak risiko ekonomi, termasuk koreksi pasar. Tidak ada yang ingin melihat portofolio mereka menghasilkan keuntungan besar, hanya untuk melihat keuntungan tersebut dikurangi atau dihapus jika terjadi penurunan tajam. Salah satu metode utama untuk mencoba membatasi penarikan downside portofolio adalah mendedikasikan sebagian investasi yang bergerak ke arah berlawanan dari pasar secara keseluruhan. Strategi manajemen risiko lainnya termasuk melakukan lindung nilai dengan kontrak berjangka, membeli investasi yang memiliki beta rendah atau bahkan menyebarkan pembelian untuk mengambil keuntungan dari penurunan harga.

Tidak semua penurunan di pasar saham harus menjadi "koreksi pasar." Koreksi adalah ayunan besar, 20% atau lebih, baik dalam keamanan individu, komoditas, atau indeks untuk mengimbangi overvaluation atau undervaluation. Koreksi umumnya dipandang sebagai lebih pendek dan kurang bermasalah daripada resesi aktual. Umumnya, investasi harus terdiversifikasi sehingga tidak ada satu pun instrumen keamanan atau komoditas yang dapat menenggelamkan seluruh portofolio. Strategi berikut adalah cara yang lebih spesifik untuk melakukan diversifikasi dan menjaga terhadap koreksi pasar.

Investasi Counter-Cyclical

Jika sejumlah investasi Anda memiliki korelasi yang tinggi dengan pasar secara keseluruhan, maka koreksi dengan indeks utama, seperti S & P 500, the Dow Jones Industrial Average, dll, bisa mengeja masalah. Dengan membeli beberapa saham atau reksa dana saham yang termasuk dalam industri atau komoditas berkorelasi negatif dengan indeks utama, Anda dapat melihat beberapa portofolio Anda menghargai harga bahkan ketika pasar sedang berjuang. Investasi ini digambarkan sebagai "counter-cyclical."

Hedging

Ada banyak definisi tentang lindung nilai, namun konsep umumnya adalah mengurangi risiko kehilangan nilai keamanan dengan melakukan investasi pelengkap. Saham counter-cyclical bisa dianggap sebagai lindung nilai. Pembelian real estat, emas atau aset alternatif lainnya bisa dianggap lindung nilai. Salah satu strategi hedging yang umum adalah menjual kontrak futures pada saham, yang menyatakan bahwa Anda secara otomatis menjual posisi Anda pada harga tertentu, menghindari koreksi khusus saham.

Biaya rata-rata Dollar

Biaya Rata-Rata Dollar, atau DCAing, belum tentu merupakan strategi manajemen risiko, melainkan metode untuk melakukan pembelian investasi jangka panjang secara sistematis untuk memanfaatkan kemerosotan jangka pendek atau koreksi pasar. Misalkan Anda ingin membeli $ 5.000 senilai keamanan dan menahannya untuk jangka waktu yang lama. Daripada melakukan pembelian sekaligus, Anda bisa menyebarkan pembelian Anda, katakanlah pada $ 100 per bulan, dan kemudian dapat membeli lebih banyak saham jika harga uang jaminan turun.Jika satu bulan, harganya $ 10 / share, Anda bisa membeli 10 saham bulan itu. Jika bulan depan, harganya $ 5 / share, Anda bisa membeli 20 saham. Dengan mengumpulkan lebih banyak saham dengan cara ini, Anda bertujuan untuk memiliki keuntungan keseluruhan yang lebih besar saat harga naik lagi.

Investigasi Beta Rendah

Cara lain untuk melindungi terhadap koreksi adalah dengan menghindari penghindaran risiko terlebih dahulu dan berinvestasi pada sekuritas yang memiliki koefisien beta rendah. Portofolio Anda cenderung tidak berubah dalam volatilitas pasar dengan strategi ini.