Saya ingat ketika pertama kali berinvestasi, saya sedikit gugup untuk kehilangan uang dan terjebak dengan nilai saham yang memiliki kapitalisasi pasar yang besar, volume perdagangan yang sangat tinggi dan sangat banyak diadakan. Itu berubah seiring berjalannya waktu karena saya lebih terdidik dan percaya diri dengan kemampuan memetik saham saya. Pada saat itu saya masuk dalam kategori profil risiko dan menyukai kebanyakan investor, hal itu bergeser seiring bertambahnya usia dan menjadi sangat baik saat saya menyesuaikan diri dengan pasar. Setiap investasi saham, baik itu dilakukan secara langsung, atau tidak langsung (misalnya melalui ETF atau reksadana) memiliki profil risiko yang berbeda. Jadi memahami kategori risiko Anda adalah wajib jika Anda ingin membuat pilihan investasi saham yang tepat.

- Ada berbagai teknik pembuatan profil risiko dan berbagai kategori yang ada, namun investor biasanya termasuk dalam kategori umum berikut:

Konservatif / Risiko Merugikan: Ini adalah investor yang tidak ingin kehilangan modal dan mengandalkan arus investasi untuk membayar biaya hidup sehari-hari. Biasanya investor ini sudah pensiun dengan aliran pendapatan tetap dan memiliki horison waktu yang singkat.

Konservatif Moderat: Serupa dengan # 1, namun investor ini ingin berpartisipasi sedikit lebih dalam demonstrasi pasar meskipun menginginkan perlindungan downside maksimal.

1. Sedang: Ini adalah kategori yang paling umum - di tengah jalan. Para investor ini ingin berinvestasi dalam jangka panjang dengan tujuan spesifik (tabungan karyawan, pensiun, dll.) Biasanya portofolio mereka terlihat paling mirip dengan indeks pasar S & P 500.
2. Moderat Agresif: Investor yang bersedia mengambil risiko lebih tinggi untuk mewujudkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi berada di bawah kategori ini. Mereka baik-baik saja dengan risiko downside yang lebih tinggi daripada pasar, namun diperkirakan akan mendapat kompensasi yang substansial saat pasar naik. Para investor ini memiliki tujuan untuk mengumpulkan sejumlah besar kekayaan di masa depan, dan bersedia menunggu sejumlah besar waktu untuk mendapatkan penghargaan. Mereka menghasilkan sedikit pendapatan dalam jangka pendek.
3. Agresif: Kategori terakhir ini adalah kategori investasi "no-hold barred". Investor ini bersedia menahan fluktuasi portofolio yang besar untuk menghasilkan imbal hasil yang jauh di atas pasar dalam jangka panjang. Mereka biasanya memiliki cakrawala waktu yang sangat panjang sehingga bisa menutup kerugian. Mereka juga cenderung lebih muda, atau memiliki sedikit pengalaman berinvestasi saat pasar turun atau beruang.
5. Masing-masing kategori investor ini memiliki jenis saham tertentu yang sesuai dengan profil risikonya:

Konservatif: Berbohong jauh dari investasi saham dan lebih fokus pada investasi uang tunai atau pasar uang atau kualitas tinggi yang pendek ke obligasi jangka menengah.Karena investor ini ingin menghindari hilangnya modal, berinvestasi pada saham biasanya tidak berada di bailiwick mereka.

Moderat Konservatif: Lebih menyukai portofolio dengan eksposur yang signifikan terhadap sekuritas pendapatan tetap berkualitas tinggi dan investasi terkait inflasi seperti uang tunai, real estat dan beberapa komoditas. Mereka dapat menahan beberapa jenis saham dengan fokus khusus pada pendapatan dan nama beta rendah yang stabil. Stok pendapatan khas adalah dividen yang memberikan dividen, tidak hanya hari ini namun memiliki sejarah memberikan pembayaran yang kuat yang tidak pernah goyah. Meskipun investor ini cenderung menjauhi beta tinggi, saham yang lebih kecil dan pasar saham yang tidak dikembangkan, mereka dapat berinvestasi di sektor defensif yang memiliki beta kurang dari satu (mengindikasikan risiko yang lebih rendah daripada pasar).

1. Moderat: Campuran nilai dan persediaan pertumbuhan untuk mencapai portofolio risiko / penghargaan seimbang mengkategorikan jenis ini. Reksa dana dan ETF yang beragam yang mencerminkan indeks pasar yang luas seperti S & P 500 sering digunakan.
2. Moderat Agresif: Fokus pada saham pertumbuhan dan momentum yang memiliki beta tinggi dengan sedikit penekanan pada nilai atau persediaan.
3. Agresif: Biasanya memegang sebagian besar pertumbuhan, momentum dan nama spekulatif yang seringkali merupakan sektor reksa dana kecil, dan reksa dana yang tidak terdiversifikasi atau ETF.
5. Garis Bawah

Tanpa pemahaman yang benar tentang tingkat risiko yang diharapkan dan dapat diterima investor, pilihan keamanan mungkin gagal memberikan perkiraan risiko / campuran kembali, yang menyebabkan terjadinya konflik. / jual keputusan seperti penyesalan pembeli atau takut menjual.