Manajer portofolio bekerja untuk perusahaan manajemen kekayaan, dana pensiun, yayasan, perusahaan asuransi, bank, hedge fund dan organisasi lainnya di industri sekuritas. Mereka mengawasi pengelolaan portfolio investasi harian atas nama klien individu atau institusi. Manajer portofolio biasanya bertanggung jawab atas semua aspek portofolio investasi, mulai dari menciptakan dan mengelola strategi investasi keseluruhan yang sesuai dengan kebutuhan klien untuk menjalankan strategi tersebut dengan memilih campuran yang sesuai antara produk sekuritas dan investasi dan mengelola campuran tersebut secara berkesinambungan.

Manajer portofolio biasanya mengawasi tim analis keuangan senior yang menghasilkan laporan analitis dan rekomendasi untuk menginformasikan keputusan investasi dan formasi strategi. Manajer portofolio juga berkomunikasi dengan analis dari bank investasi dan perusahaan penjual lainnya untuk mengidentifikasi produk yang sesuai dengan portofolio tertentu. Beberapa manajer portofolio, seringkali termasuk mereka yang bekerja di perusahaan manajemen kekayaan, mungkin juga diminta untuk bertemu dan berkomunikasi dengan klien individual untuk mendiskusikan strategi investasi, menjelaskan keputusan investasi dan memberikan informasi terkini tentang kinerja portofolio.

Jalur Karir

Adalah umum bagi manajer portofolio untuk memulai karirnya sebagai analis keuangan yang bekerja pada saham, obligasi atau sekuritas lain untuk perusahaan di industri sekuritas. Posisi analis junior biasanya terbuka bagi lulusan sarjana. Meskipun gelar master biasanya tidak diperlukan untuk kemajuan karir lebih lanjut, ini sangat umum terjadi. Setelah beberapa tahun pengalaman, banyak analis junior kembali ke sekolah untuk mendapatkan gelar master dalam bidang administrasi bisnis (MBA) atau gelar master yang relevan sebelum beralih ke peran analis senior. Gelar master yang sesuai dapat segera memenuhi syarat pemohon baru untuk posisi analis senior.

Seorang analis keuangan senior yang bekerja pada investasi biasanya menghasilkan laporan dan rekomendasi mengenai sekuritas tertentu di bawah arahan seorang manajer portofolio. Analis senior sering mengkhususkan diri pada kategori sekuritas tertentu, menghabiskan sebagian besar waktunya untuk melakukan penelitian dan analisis baru, memperbarui penelitian sesuai perkembangan baru, berkomunikasi dengan kontak industri dan memberikan rekomendasi kepada manajemen dan klien. Analis senior juga mengawasi dan mengarahkan kerja satu atau lebih analis junior.

Dengan kinerja kerja yang baik dan keahlian yang ditunjukkan, seorang analis keuangan senior dapat menjadi manajer portofolio. Dengan kinerja yang baik dalam peran ini, manajer portofolio mungkin lulus ke portofolio yang lebih besar dengan lebih banyak uang yang dikelola.Posisi ini biasanya merupakan akhir dari jalur karir, walaupun beberapa orang beralih ke posisi kepemimpinan di perusahaan mereka atau menyerang perusahaan baru untuk memulai bisnis mereka.

Kualifikasi Pendidikan

Gelar sarjana di bidang yang relevan adalah kualifikasi dasar untuk bekerja sebagai manajer portofolio. Namun, banyak majikan memerlukan gelar master, dan kebanyakan manajer portofolio memilikinya, bahkan jika mereka sama sekali tidak dibutuhkan. Menurut data survei yang dikumpulkan oleh U. S. Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS) pada tahun 2014, 65% manajer portofolio di Amerika Serikat memegang setidaknya gelar master.

Berbagai mata kuliah sarjana umumnya dianggap persiapan yang baik untuk posisi entry level di bidang ini, termasuk disiplin bisnis kuantitatif seperti akuntansi, keuangan dan ekonomi. Disiplin lainnya yang relevan meliputi statistik, matematika, teknik dan fisika, yang semuanya sangat memperhatikan pengembangan keterampilan kuantitatif dan analitis. Pada tingkat master, MBA di bidang keuangan atau area fokus lain yang relevan sangat umum di antara manajer portofolio. Seorang master gelar sains di bidang keuangan juga merupakan pilihan yang layak.

Kualifikasi Lainnya

Sebagian besar pengusaha mewajibkan manajer portofolio untuk memegang sertifikasi analis keuangan. Sertifikasi yang paling menonjol di lapangan dan yang paling diminati oleh pengusaha adalah penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA) yang diberikan oleh CFA Institute. Penunjukan ini terbuka untuk semua analis keuangan yang memiliki gelar sarjana dan empat tahun pengalaman kerja yang dapat diterima. Ini diberikan kepada kandidat kualifikasi yang lolos dalam serangkaian tiga ujian. Banyak pengusaha juga memberi nama penunjukan Certified Financial Planner (CFP), diberikan oleh Dewan CFP, sebagai kualifikasi opsional.

Manajer portofolio juga harus memegang lisensi yang sesuai dari Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), badan pengawas untuk perusahaan sekuritas dan pialang yang beroperasi di U. S. Proses perizinan umumnya memerlukan sponsor dari perusahaan yang mempekerjakan pemohon lisensi. Biasanya, seorang analis keuangan yang bekerja di industri sekuritas memperoleh lisensi pada awal karirnya.