Berbagi Video // www. investopedia com / terms / a / aml. asp

Apa itu 'Anti Pencucian Uang - AML'

Anti Pencucian Uang (AML) mengacu pada seperangkat prosedur, undang-undang dan peraturan yang dirancang untuk menghentikan praktik menghasilkan pendapatan melalui tindakan ilegal. Meskipun undang-undang anti-pencucian uang mencakup jumlah transaksi dan perilaku kriminal yang relatif terbatas, implikasinya jauh jangkauannya. Misalnya, peraturan AML mewajibkan institusi mengeluarkan kredit atau mengizinkan nasabah membuka rekening untuk menyelesaikan prosedur due diligence untuk memastikan mereka tidak membantu kegiatan pencucian uang. Tanggung jawab untuk melakukan prosedur ini ada pada institusi, bukan pada penjahat atau pemerintah.

Undang-Undang Anti Pencucian Uang - AML '

melarang kegiatan yang mencakup manipulasi pasar, perdagangan barang ilegal, korupsi dana publik dan penghindaran pajak, seperti Begitu pula kegiatan yang bertujuan untuk menyembunyikan perbuatan tersebut.

Uang yang diperoleh secara ilegal melalui tindakan seperti perdagangan narkoba perlu dibersihkan. Untuk melakukannya, pencuci uang menjalankannya melalui serangkaian langkah untuk membuatnya tampak seperti diperoleh secara legal. Begitu ada catatan untuk menunjukkan bagaimana uang itu diperoleh, para penjahat berharap itu tidak akan menimbulkan kecurigaan.

Salah satu cara paling umum untuk mencuci uang adalah dengan menjalankan bisnis berbasis kas yang sah yang dimiliki oleh organisasi kriminal. Pencucian uang mungkin juga menyelundupkan uang ke negara lain untuk deposit, menyetorkannya dalam jumlah yang lebih kecil atau membeli instrumen kas lainnya. Perompak sering ingin berinvestasi, dan broker kadang-kadang akan melanggar peraturan untuk mendapatkan komisi yang lebih besar.

Terserah lembaga keuangan yang mengeluarkan kredit atau mengizinkan pelanggan membuka rekening untuk menginvestigasi nasabah agar mereka tidak ikut serta dalam skema pencucian uang. Mereka harus memverifikasi di mana sejumlah besar uang berasal, memantau aktivitas yang mencurigakan dan melaporkan transaksi tunai melebihi $ 10.000. Selain mematuhi undang-undang AML, lembaga keuangan diharapkan memastikan bahwa klien mengetahui undang-undang ini dan membimbing orang-orang dengan mereka tanpa sebelumnya. perintah pemerintah yang aktif

peraturan dan peraturan AML meningkat menjadi pengakuan global ketika Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) dibentuk pada tahun 1989, menetapkan standar internasional untuk memerangi pencucian uang. Tujuan kelompok penegakan hukum seperti FATF adalah untuk mempertahankan dan mempromosikan keuntungan etis dan ekonomi dari pasar keuangan yang kredibel dan dapat dipercaya secara hukum.

Karena uang adalah sumber daya yang terbatas, akumulasi uang secara tidak sah dan tanpa peraturan mencegah modal mengalir ke industri yang produktif secara sosial ekonomi. Ketidakseimbangan arus uang juga pasti mengarah pada pencetakan uang lebih lanjut, yang merugikan daya beli mata uang suatu negara.Jika tidak dikendalikan, inflasi ini bisa melumpuhkan dan mengikis ekonomi.

Bagaimana Tindakan Anti Pencucian Uang Membantu Mengurangi Kejahatan Keseluruhan

Investigasi pencucian uang berpusat pada penguraian catatan keuangan untuk ketidakkonsistenan atau aktivitas yang mencurigakan, dan catatan keuangan ini sering kali mengikat pelaku terhadap aktivitas kriminal. Dalam lingkungan peraturan saat ini, catatan ekstensif disimpan di hampir setiap transaksi keuangan yang signifikan. Oleh karena itu, ketika mencoba menemukan identitas penjahat, beberapa metode lebih efektif daripada menemukan catatan transaksi keuangan di mana dia terlibat. Teroris, penjahat terorganisir dan penyelundup narkoba sangat bergantung pada pencucian uang untuk menjaga arus kas kegiatan ilegal mereka. Mengambil kemampuan kriminal untuk mencuci uang menghambat operasi kriminal dengan mematikan arus kas. Oleh karena itu, memerangi pencucian uang adalah cara yang sangat efektif untuk mengurangi kejahatan secara keseluruhan.

Dalam kasus perampokan, penggelapan atau pencurian, dana atau harta benda yang ditemukan saat penyelidikan pencucian uang seringkali dapat dikembalikan ke korban kejahatan tersebut. Misalnya, ketika uang yang dicuci untuk menutupi penggelapan ditemukan, biasanya dapat ditelusuri kembali ke sumber penggelapan. Meskipun hal ini tidak meniadakan kejahatan aslinya, namun hal itu dapat mengembalikan uang tersebut ke tangan yang benar dan melepaskannya dari pelaku.

Kelompok Penegakan Anti Pencucian Uang
Satuan Tugas Aksi Keuangan menetapkan standar internasional untuk memberantas pencucian uang. Dibentuk pada tahun 1989 oleh para pemimpin negara dan organisasi di seluruh dunia, FATF adalah badan internasional pemerintah yang menetapkan standar untuk menghentikan pencucian uang dan mempromosikan penerapan standar ini. Karena pencucian uang adalah salah satu cara di mana teroris membiayai aktivitas mereka, pencucian uang dan terorisme berjalan beriringan. Oleh karena itu, FATF juga didedikasikan untuk pengaturan dan penerapan standar untuk memerangi pendanaan teroris dan ancaman lainnya terhadap sistem keuangan internasional.

FATF mengembangkan serangkaian rekomendasi yang diadopsi pada bulan Februari 2012 untuk memberi 35 negara anggotanya dan dua organisasi regional satu langkah komprehensif untuk diterapkan dalam perang melawan pencucian uang, pembiayaan teroris dan pembiayaan proliferasi senjata pemusnah massal FATF mempromosikan penerapan langkah-langkah ini, namun para pemimpin masing-masing negara anggota melakukan tindakan di tingkat nasional. Setiap negara harus menyesuaikan langkah-langkah untuk membuatnya sesuai dengan keadaannya sendiri. Untuk membantu anggota dalam menerapkan langkah-langkah anti-pencucian uang yang direkomendasikan, FATF memberi mereka panduan dan praktik terbaik.

Pada tahun 2000, FATF mulai menggunakan sistem nama dan rasa malu yang mengumumkan negara-negara yang gagal memproduksi dan memberlakukan undang-undang AML yang komprehensif dan memiliki partisipasi minimal dalam partisipasi internasional dalam perang salib internasional melawan kegiatan menghasilkan uang secara ilegal.

Kelompok internasional lain yang berpartisipasi dalam memerangi pencucian uang adalah Dana Moneter Internasional (IMF). Dengan 189 negara anggota, IMF telah memperluas usaha anti pencucian uang sejak tahun 2000.

Peristiwa 11 September 2001 menyebabkan intensifikasi kerja IMF di bidang ini dan mendorong perluasan tujuannya untuk memasukkan memerangi pembiayaan terorisme. Tak lama kemudian, IMF mulai menilai kepatuhan negara-negara anggotanya dengan standar internasional untuk memerangi pendanaan teroris.

IMF memberikan perhatian khusus terhadap dampak pencucian uang dan pendanaan teroris terhadap ekonomi negara-negara anggotanya. IMF menunjukkan bahwa orang-orang yang mencuci uang dan membiayai terorisme menargetkan negara-negara dengan struktur hukum dan kelembagaan yang lemah dan menggunakan kelemahan untuk keuntungan mereka guna memindahkan dana. Cara-cara di mana IMF membantu anggotanya menghentikan pencucian uang dan pendanaan teroris termasuk melayani sebagai forum internasional untuk pertukaran informasi dan negara-negara membantu mengembangkan solusi umum untuk masalah ini dan kebijakan yang efektif untuk dijaga terhadap mereka.

Selain itu, IMF memberikan kontribusi untuk mengevaluasi kepatuhan masing-masing negara terhadap tindakan anti-pencucian uang dan untuk identifikasi area di mana perbaikan diperlukan. IMF memfokuskan pekerjaannya untuk menilai kekuatan dan kelemahan masing-masing sektor keuangan anggota sesuai dengan rekomendasi FATF, memberikan bantuan teknis kepada para anggota untuk memperkuat institusi hukum dan keuangan mereka, dan menawarkan saran kepada anggota dalam proses pengembangan kebijakan yang diarahkan. menuju kepatuhan terhadap tindakan FATF.