Daftar Isi:
- $ 380. 5 miliar
- $ 16. 30 miliar
- Kinerja 1 tahun:
- Kinerja 1 tahun:
- Rasio Beban:
- Rasio Biaya:
- Rasio Beban:
- 0. Analisis 10%
Indeks dana menarik karena beberapa alasan, termasuk diversifikasi dan rasio biaya rendah. Sehubungan dengan yang pertama, saat Anda membeli saham dari dana indeks, Anda terkena keseluruhan indeks. Ini biasanya positif karena saham yang di apresiasi akan menebus saham yang mengalami depresiasi. Namun, ini hanya terjadi di pasar bull. Jika Anda berurusan dengan pasar beruang - atau entah bagaimana Anda dapat mendeteksi bahwa kita akan memasuki pasar beruang - maka dana indeks tidak akan bernilai sama sekali. Misalnya, dana indeks yang melacak S & P 500 di tahun 2008 akan kehilangan sekitar 37%, dan itu sebelum biaya.
Inilah salah satu alasan utama mengapa penting untuk melakukan diversifikasi dan tidak hanya dalam pengertian tradisional, namun dalam jangka panjang / singkat. Pasar bull yang dimulai tahun 1982 sudah tidak ada lagi. Yang berikutnya akan didorong oleh kekuatan yang berbeda. Ini tidak akan didorong oleh pengeluaran konsumen tanpa henti oleh generasi terbesar dalam sejarah - Baby Boomers, yang sekarang pensiun dan mendorong tingkat pengeluaran konsumen yang lebih rendah. Menambahkan bahan bakar ke api adalah lapisan utang swasta di semua generasi. Perekonomian tidak dapat tumbuh secara berkelanjutan saat menghadapi hutang yang berlebihan. Satu-satunya alasan mengapa ekuitas terapresiasi dalam beberapa tahun terakhir adalah intervensi bank sentral. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Apakah Kami di Wilayah Gelombang? )
Ini tidak berarti bahwa Anda harus menghindari dana indeks. Sebagai gantinya, gunakan mereka sebagai alat investasi ke sisi yang panjang. Anda akan jauh lebih aman dalam dana indeks daripada saham individual. Untuk memastikan Anda dilindung nilai, Anda dapat menggunakan invers ETF 1x, atau Anda bisa mendapatkan saham individu pendek yang Anda rasa tidak akan memiliki kesempatan untuk berkembang dalam lingkungan deflasi. Tampaknya tidak masuk akal untuk pergi lama dan pendek, tapi apakah itu melalui dana indeks, ETF, atau saham individual, semua posisi panjang harus didasarkan pada katalis positif, sementara semua posisi terkait pendek harus didasarkan pada pasar, industri, atau saham individu yang berada di bawah tekanan untuk mengikuti hutang yang berlebihan.
Vanguard Total Stock Mkt Idx Adm (VTSAX) Tujuan : Trek CRSP US Indeks Pasar Total
Aset Bersih:
$ 380. 5 miliar
|
Kinerja 1 tahun: |
-2. 12% |
|
Hasil Dividen: |
1. 96% |
|
Investasi Awal Minimum: |
$ 10.000 |
|
Rasio Beban: |
0. 05% |
|
Analisis: A 1. Dividen 96% dan rasio biaya 0,5% versus rata-rata kategori 1, 03% tidak buruk. Namun risiko penurunan untuk pasar yang lebih luas jauh melampaui potensi kenaikan selama 1-3 tahun ke depan. |
Vanguard Small Cap Value Index Admiral (VSIAX) |
|
Tujuan: |
Melacak CRSP US Small Cap Value Index |
Aset Bersih:
$ 16. 30 miliar
|
Kinerja 1 tahun: |
-2. 87% |
|
Hasil Dividen: |
1. 89% |
|
Investasi Awal Minimum: |
$ 10.000 |
|
Rasio Biaya: |
0. 09% |
|
Analisis: Ini jelas merupakan dana untuk menyimpan daftar tontonan Anda, tetapi jika Anda ingin berinvestasi dalam saham kecil sekarang, Anda akan jauh lebih baik menggali jauh untuk menemukan peluang saham individual terbaik. ( Vanguard FTSE All-Wld ex-US Idx Admiral (VFWAX) |
Tujuan: |
|
Apa keuntungan dari sebuah Dana Indeks Selama ETF? |
) |
Trek FTSE All-World ex-US Index Aset Bersih: $ 23. 83 miliar
Kinerja 1 tahun:
|
-15. 13% |
Hasil Dividen: |
|
3. 07% |
Investasi Awal Minimum: |
|
$ 10.000 |
Rasio Biaya: |
|
0. 14% |
Analisis: Indeks FTSE All-Word ex-US melacak kinerja 2, 506 saham di 46 negara. Ingat kita memasuki perlambatan global, bukan hanya masalah domestik saja. |
|
Vanguard Interm-Tm Corp Bd Idx Admiral (VICSX) |
Tujuan: |
|
Trek Barclays Indeks Obligasi Perusahaan AS 5-10 Tahun |
Aset Bersih: |
$ 6. 15 miliar
Kinerja 1 tahun:
|
-0. 56% |
Hasil Dividen: |
|
3. 28% |
Investasi Awal Minimum: |
|
$ 10.000 |
Rasio Beban: |
|
0. 12% |
Analisis: Bond Ratings Holdings: |
|
AAA 1. 36% |
AA 6. 74% |
|
A 40. 04% |
BBB 51. 86% |
Kualitas di sini adalah Tidak buruk, tapi tidak cukup kuat dibandingkan pilihan lainnya. (99%)
Aset:
$ 380. 55 miliar
Kinerja 1 tahun:
-2. 12%
Hasil Dividen:
1. 84% Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Rasio Beban:
|
0. 17% |
Analisis: Ini memiliki investasi awal minimum yang lebih rendah daripada VTSAX sambil memberikan paparan terhadap total pasar, yang mencakup topi besar, topi tengah, topi kecil, dan tutup mikro. |
|
Vanguard Emerging Mkts Stock Idx Adm (VEMAX) |
Tujuan: |
|
Trek FTSE Emerging Index |
Aset Bersih: |
|
$ 53. 93 miliar |
Performa 1 tahun: |
|
-22. 74% |
Hasil Dividen: |
|
3. 10% |
Investasi Awal Minimum: |
$ 10.000
Rasio Biaya:
|
0. 15% |
Analisis: Apa pasar negara berkembang? |
|
Indeks Vanguard 500 Inv (VFINX) |
Tujuan: |
|
Judul Indeks S & P 500 |
Aset Bersih: |
|
$ 204.64 miliar |
Kinerja 1 tahun: |
|
-2. 59% |
Hasil Dividen: |
|
1. 97% |
Investasi Awal Minimum: |
$ 3.000
Rasio Beban:
|
0. 17% |
Analisis: Penelitian yang satu ini jika Anda ingin terpapar huruf besar. (999) Analisis ETF: Pasar Perpanjang Vanguard |
|
) |
Fidelity Spartan Total Market Idx Inv (FSTMX) |
|
Tujuan: |
Trek Dow Jones Total Indeks Pasar Saham |
|
Aset Bersih: |
$ 29. 22 miliar |
|
Kinerja 1 tahun: |
-1. 77% |
|
Hasil Dividen: |
1. 65% |
Investasi Awal Minimum: $ 2, 500 Rasio Beban:
0. Analisis 10%
|
: Yang satu ini menawarkan opsi rasio investasi dan biaya awal yang rendah untuk pemaparan terhadap total pasar. Ini juga mencakup sampling statistik. |
The Bottom Line |
|
Dana yang tepat untuk portofolio Anda akan bergantung pada toleransi risiko dan keseluruhan rencana keuangan Anda, yang keduanya sering dikaitkan dengan usia Anda. Saat ini, akan lama ada dana indeks dengan eksposur terhadap ekuitas akan menimbulkan risiko. Tapi alih-alih mengkhawatirkan pergerakan pasar mana, Anda bisa menerapkan strategi long / short berbasis logika ke portofolio Anda dengan menempuh panjang nama dengan kualitas terbaik dan mengkonsletkan kualitas terendah. Anda juga bisa menerapkan strategi sederhana ini untuk industri, mata uang, komoditas, obligasi dan lainnya. Setiap keputusan investasi harus didasarkan pada penelitian Anda sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat: |
3 Cara Menghindari Biaya ETF yang Tinggi. |
|
) |
Dan Moskowitz tidak memiliki posisi dalam salah satu dana indeks yang tercantum di atas. Dia saat ini sudah lama memakai LABD. |
|
Bagaimana Diversifikasi dengan Saham Cap Kecil | Investikel
Saham kecil dapat menawarkan keuntungan yang murah hati, namun Anda perlu tahu bagaimana menemukan yang tepat. Ini sedikit bantuan. Bagaimana Diversifikasi dengan REITs (IYR, VNQ)
REITs dapat menjadi tambahan yang berkualitas untuk portofolio diversifikasi. Berikut adalah beberapa yang perlu ditambahkan ke daftar tontonan Anda. Bagaimana Diversifikasi dengan Obligasi Daerah (SHM)
Obligasi pemerintah daerah adalah tambahan yang bagus untuk portofolio terdiversifikasi selama Anda memilih dengan benar berdasarkan tren ekonomi penduduk dan lokal. |