Salah satu fungsi bisnis utama dari bank investasi adalah beroperasi sebagai perantara antara perusahaan yang ingin mengumpulkan uang dengan menerbitkan surat berharga, dan investor individu dan institusi yang bersedia memberikan uang sebagai imbalan atas sekuritas. Bankir investasi menasihati perusahaan mengenai jenis surat berharga apa yang akan dikeluarkan, seperti saham atau obligasi, dan bagaimana, kapan dan berapa harga untuk menerbitkannya. Mereka juga menangani penempatan sekuritas dengan investor, sebuah proses yang dikenal sebagai underwriting. Selain bekerja dengan perusahaan swasta dan publik, bankir investasi juga menanggung obligasi pemerintah kota dan jenis surat utang lainnya.

Selain aktivitas pembiayaan perusahaan, bankir investasi juga menangani berbagai transaksi keuangan kompleks lainnya. Misalnya, bankir investasi memfasilitasi merger dan akuisisi perusahaan (M & A) dengan memberikan saran dan layanan terkait lainnya kepada pihak-pihak yang terlibat di kedua sisi transaksi potensial. Mereka dapat membantu klien M & A dengan penilaian perusahaan, formasi strategi dan negosiasi kesepakatan. Mereka mungkin juga terlibat dalam membiayai kesepakatan akhir jika memerlukan penerbitan hutang atau saham baru.

Jalur Karir

Banyak bankir investasi mulai di industri dengan berpartisipasi dalam magang dengan bank investasi ketika mereka adalah mahasiswa sarjana. Meski magang tidak diwajibkan masuk ke lapangan, ini adalah cara terbaik untuk memulai. Setelah lulus dengan gelar sarjana, adalah mungkin untuk mulai bekerja di lapangan sebagai analis perbankan investasi yang melakukan penelitian dan menghasilkan laporan analitis untuk lebih banyak anggota staf senior. Bekerja sebagai analis keuangan di sebuah perusahaan wealth management, bank, hedge fund atau organisasi keuangan lainnya juga merupakan cara yang baik untuk mulai membangun pengalaman.

Biasanya, dengan pengalaman beberapa tahun dan catatan kinerja yang bagus, seorang analis dapat beralih ke posisi junior sebagai bankir investasi asosiasi. Posisi ini mungkin juga tersedia bagi kandidat berkualifikasi tinggi dengan gelar master dan resume yang kuat namun sedikit pengalaman perbankan investasi. Sebagian besar karyawan baru diberikan pelatihan on-the-job yang besar yang bisa bertahan selama dua bulan. Para bankir investasi junior akhirnya berpartisipasi dalam sebagian besar aspek perbankan investasi, termasuk perencanaan, penataan dan pelaksanaan transaksi keuangan yang besar. Dengan kinerja yang baik, para bankir junior dapat beralih ke posisi senior yang mengawasi transaksi dari awal sampai akhir.

Kualifikasi Pendidikan

Gelar sarjana adalah kualifikasi pendidikan minimum yang dibutuhkan untuk bekerja sebagai bankir investasi. Posisi analis pemula di lapangan biasanya terbuka bagi lulusan sarjana, dan mungkin untuk maju ke peran bankir senior tanpa gelar master di banyak bank investasi.Namun, gelar master sangat umum di kalangan staf tingkat menengah dan senior di industri ini, dan ini membantu untuk membuka jalan bagi kemajuan karir. Di beberapa bank investasi, gelar master diperlukan untuk masuk ke jalur karir bankir investasi.

Sebagian besar bank investasi lebih memilih gelar di bidang keuangan, akuntansi, administrasi bisnis dan disiplin bisnis lainnya. Subjek gelar sarjana kurang berpengaruh dalam proses perekrutan jika seorang kandidat memiliki gelar master dalam bidang administrasi bisnis, keuangan atau mata kuliah lain yang sangat relevan. Kursus di bidang keuangan, ekonomi dan matematika sangat dianjurkan.

Kualifikasi Lainnya

Sertifikasi profesional jarang diwajibkan untuk memulai di perbankan investasi atau maju ke posisi senior. Yang mengatakan, penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA), yang diberikan oleh CFA Institute, berpotensi memberikan kenaikan di pasar kerja. Penunjukan profesional ini pada umumnya dianggap sebagai sertifikasi terpenting bagi profesional yang bekerja di bidang investasi. Ini tersedia untuk analis investasi dan analis keuangan jenis lainnya yang memiliki pengalaman kualifikasi minimal empat tahun. Calon harus lulus tiga ujian untuk mendapatkan sebutan.

Bankir investasi harus mendapatkan lisensi yang sesuai dari Otoritas Regulasi Industri Keuangan (FINRA), badan pengawas yang bertanggung jawab atas perusahaan efek dan pialang yang beroperasi di Amerika Serikat. Karena proses perizinan memerlukan sponsor dari perusahaan yang mempekerjakan, para profesional di jalur karir perbankan investasi biasanya melengkapi persyaratan perizinan setelah dipekerjakan. Banyak bankir investasi memerlukan lisensi Seri 63 dan Seri 79, walaupun persyaratan dapat bervariasi tergantung pada pekerjaan.