Bankir swasta bekerja di divisi perbankan swasta dari bank ritel besar, di bank investasi dan di perusahaan manajemen kekayaan. Mereka menyediakan layanan keuangan yang dipersonalisasi terutama untuk individu dengan nilai bersih tinggi (HNWI). Intinya, bankir swasta adalah penasehat keuangan pribadi untuk orang yang sangat kaya. Mereka bertemu dengan klien untuk menentukan tujuan investasi dan kemudian bekerja dengan analis keuangan dan profesional lainnya di perusahaan untuk menciptakan strategi investasi individual untuk mencapai tujuan tersebut. Setelah menentukan strategi, bankir swasta menjalankan strategi dengan memilih campuran efek dan produk investasi yang sesuai untuk portofolio klien, yang kemudian mereka kelola dan sesuaikan secara terus menerus.

- Selain layanan konsultasi investasi dan manajemen portofolio, banyak bankir swasta mengawasi layanan deposit dan cash management, layanan kredit dan pinjaman, layanan perencanaan pajak, layanan kepercayaan, produk pensiun, dan anuitas dan produk asuransi. Banyak divisi perbankan swasta di bank-bank besar menangani hampir semua aspek keuangan klien. Seorang bankir swasta sering bekerja dengan klien yang relatif sedikit untuk memberikan fokus dan layanan pribadi yang sering diminta oleh klien perbankan swasta. Di beberapa perusahaan, bankir swasta fokus pada pengelolaan portofolio klien sementara manajer hubungan menangani kebutuhan klien lainnya.

Beberapa bankir swasta mulai bekerja di posisi analis keuangan tingkat pemula di perusahaan manajemen kekayaan, bank, broker atau organisasi lain di industri sekuritas. Banyak analis keuangan mempelajari saham, obligasi dan surat berharga lainnya untuk menghasilkan rencana keuangan, laporan analisis dan rekomendasi untuk bankir swasta, manajer portofolio dan profesional investasi senior lainnya di perusahaan tersebut. Dengan pengalaman dan rekor kinerja tinggi, seorang analis keuangan yang mengkhususkan diri dalam investasi dapat naik ke posisi bankir swasta.

Profesional lainnya di lapangan mulai bekerja sebagai penasihat keuangan pribadi yang melayani klien ritel di bank dan perusahaan jasa keuangan lainnya. Penasihat keuangan pribadi melakukan sebagian besar pekerjaan yang sama dengan yang dilakukan oleh bankir swasta, namun biasanya menangani klien yang tidak memiliki kekayaan untuk membenarkan biaya layanan pribadi yang sangat personal yang biasanya ditawarkan bankir. Catatan keberhasilan sebagai penasihat tingkat ritel dapat menyebabkan posisi sebagai bankir swasta.

Kualifikasi Pendidikan

Gelar sarjana dalam disiplin bisnis atau subjek lain yang relevan adalah kualifikasi dasar untuk bekerja sebagai bankir swasta. Namun, dalam kebanyakan kasus, gelar sarjana harus dikombinasikan dengan pengalaman kerja yang substansial untuk memenuhi syarat untuk mendapatkan posisi di bidang ini.Sebagian besar pengusaha lebih suka mempekerjakan kandidat berpengalaman dengan gelar master dalam bidang bisnis seperti keuangan, akuntansi atau administrasi bisnis. Banyak pengusaha juga mencari kandidat kerja berpengalaman yang memiliki gelar sarjana dalam bidang matematika, statistik atau hukum. Kursus di mata pelajaran seperti perpajakan, manajemen risiko, investasi dan perencanaan keuangan sangat berharga bagi calon bankir swasta.

Kualifikasi Lainnya

Banyak pengusaha mencari bankir swasta dengan satu atau lebih sertifikasi profesional yang relevan dengan lapangan. Penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA), yang diberikan oleh CFA Institute, adalah salah satu sertifikasi profesional yang paling banyak dihormati untuk para profesional investasi. Ini tersedia bagi kandidat yang memiliki setidaknya empat tahun pengalaman kualifikasi.

Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP), yang diberikan oleh Dewan CFP, merupakan sertifikasi lain yang sangat dihargai di antara para bankir swasta. Penunjukan CFP memerlukan magang dua tahun atau tiga tahun pengalaman profesional kualifikasi.

Penunjukan Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) yang diberikan oleh American Bankers Association dirancang untuk penasihat kepercayaan dan kekayaan. Ada beberapa jalur menuju penetapan CTFA; jalan terpendek membutuhkan tiga tahun pengalaman manajemen kekayaan dan penyelesaian program pelatihan yang disetujui. Masing-masing sertifikasi ini mengharuskan kandidat lulus satu atau lebih ujian.

Bankir swasta biasanya harus memperoleh lisensi yang sesuai dari Otoritas Regulasi Industri Keuangan (FINRA), yang bertanggung jawab atas pengawasan perusahaan sekuritas di Amerika Serikat. Banyak bankir swasta membutuhkan lisensi Seri 7 dan Seri 63. Lisensi lain mungkin diperlukan, tergantung pada posisinya. Bankir swasta yang berniat menangani asuransi jiwa, anuitas variabel dan produk terkait mungkin juga memerlukan lisensi yang sesuai dari dewan asuransi negara setempat.