Dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) telah berkembang dengan cepat oleh investor karena transparansi mereka, likuiditas, efisiensi pajak dan biaya dan biaya yang rendah dibandingkan dengan penawaran dana yang dikelola secara aktif. Dan pertumbuhan aset yang diinvestasikan di ETF tidak menunjukkan tanda perlambatan pada tahun 2017, menurut "ETF Pulse Survey" BlackRock.

Wawasan Ke Investor ETF

Survei BlackRock menunjukkan bahwa lebih dari setengah dari semua investor yang disurvei berniat untuk membeli ETF di tahun depan, dan 25% investor sudah menggunakan ETF sekarang. Hampir 95% dari semua penasihat keuangan yang disurvei mengatakan bahwa mereka akan membeli ETF untuk klien mereka di tahun yang akan datang, dan lebih dari 80% saat ini menggunakan ETF dalam portofolio klien. Temuan penting lainnya meliputi:

• Investor yang memiliki ETF cenderung melakukan perdagangan lebih aktif dan mengurangi uang mereka secara tunai dibandingkan dengan investor yang tidak.
• 90% investor yang saat ini memiliki rencana ETF untuk menambah kepemilikan ETF mereka di tahun 2017 dan hampir 80% merasa optimis mengenai masa depan keuangan mereka di tahun 2017.
• Milenium memiliki persentase kepemilikan ETF tertinggi. Sekitar sepertiga dari mereka yang disurvei menjawab bahwa mereka memiliki dana ini dibandingkan dengan seperempat investor secara keseluruhan. Dan 70% milenium mengindikasikan bahwa mereka bermaksud membeli ETF pada tahun 2017 dibandingkan dengan lebih dari separuh investor secara keseluruhan.

Survei tersebut juga mengungkapkan bahwa periode holding rata-rata ETF adalah lima tahun. Lebih dari separuh investor dan hampir 70% penasihat menggunakannya karena diversifikasi yang mereka tawarkan. Dan 43% investor, ditambah hampir dua kali jumlah penasehat, menggunakannya untuk mendapatkan eksposur terhadap indeks pasar yang besar, sementara persentase yang sedikit lebih kecil menggunakannya untuk mendapatkan keterpaparan pada sektor pasar tertentu. BlackRock menemukan bahwa hampir sepertiga investor dan hampir dua kali persentase penasehat berinvestasi di ETF karena biaya pengelolaannya yang rendah, dengan persentase investor yang sedikit lebih kecil memilih investasi ini untuk biaya transaksi yang rendah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Hindari ETF dengan Sifat Ini .)

Lebih dari 40% penasihat memberi peringkat kemampuan ETF untuk memberikan investasi di sektor yang sangat spesifik sebagai sifat kedua yang paling diminati, sementara lebih dari sepertiga memilihnya karena efisiensi pajak mereka.

Tidak heran investor yang membeli ETF melakukannya karena biaya dan biaya rendah, diversifikasi, transparansi, likuiditas dan kemampuan berinvestasi di sub sektor pasar yang sangat spesifik. Survei tersebut juga mengungkapkan bahwa kurangnya informasi dan pendidikan merupakan alasan terbesar mengapa beberapa investor belum memilih ETF. Sekitar 40% investor merespons bahwa mereka tidak terbiasa dengan investasi ini, sementara hampir sepertiga mengatakan bahwa mereka tidak jelas mengenai bagaimana mereka bekerja atau bagaimana memilih yang terbaik untuk portofolio mereka.Sekitar sepertiga dari semua investor juga menanggapi bahwa mereka percaya portofolio mereka saat ini telah memberi mereka diversifikasi yang signifikan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pandangan Terhadap Pertumbuhan Industri ETF .)

Faktor ETF yang Harus Dipertimbangkan

Investor yang ingin memindahkan sebagian dari uang mereka ke ETF dapat menggunakan peraturan berikut jempol untuk membantu menemukan pilihan tepat yang akan membantu mereka dengan baik:

• Aset yang dikelola : Investor mungkin harus tetap berpegang pada ETF yang memiliki aset paling sedikit $ 10 juta. Jika dana itu kurang dari itu, itu bisa menjadi indikasi ketidaktertarikan investor, yang bisa diterjemahkan ke dalam likuiditas terbatas dan spread yang substansial antara harga bid dan ask.
• Volume perdagangan : Cari ETF yang memiliki volume perdagangan lebih tinggi, karena ini berarti dana lebih likuid. Perdagangan ETF yang populer jutaan saham sehari. Mereka yang diperdagangkan tipis akan menghabiskan biaya lebih banyak untuk keluar dari saat saatnya tiba untuk menjual.
• Investasi yang mendasari : ETF yang melacak indeks yang luas dan terkenal cenderung memiliki likuiditas lebih besar dan spread yang lebih ketat antara harga bid dan ask.
• Kesalahan Pelacakan : Beberapa ETF tidak melacak tolok ukur mereka dengan sangat cermat. Investor harus membandingkan kinerja ETF versus tolok ukurnya untuk melihat seberapa akuratnya mengikuti benchmark.

Bagaimana Penasihat Dapat Membantu Investor ETF

Penasihat keuangan dapat membantu klien memasuki pasar ETF melalui pendidikan. Seminar dan kelas dapat membantu klien dan investor untuk belajar tentang manfaat ETF dan apa yang dapat mereka lakukan. Klien yang lebih tua mungkin terutama perlu dididik tentang ETF, karena mereka menganggap kendaraan ini berbahaya atau terlalu berisiko. Penasehat juga dapat membantu klien dari semua lini untuk memilih ETF yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka, sehingga mereka dapat memaksimalkan keuntungan mereka dengan jumlah risiko yang sesuai. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Menghindari ETF yang Mahal .

The Bottom Line

Dana yang diperdagangkan di bursa kemungkinan akan terus bertambah dalam ukuran aset dan popularitas di kalangan investor dan penasihat di masa yang akan datang. . Sementara Millennials tampaknya merupakan kelompok demografis yang paling nyaman dengan mereka, penasihat keuangan dapat membantu investor yang lebih tua memahami manfaatnya juga. (Untuk yang lebih, lihat: Cara Memilih ETF Terbaik .)