Setelah Anda mengajukan pengembalian pajak Anda, Anda mungkin tidak ingin menyimpan semua surat kabar - W-2, 1099 dan lebih banyak - atau bahkan memikirkan pajak. Tapi ada beberapa dokumen yang ingin Anda simpan tanpa batas waktu. Membuat praktik menjaga kertas yang Anda perlukan untuk masa depan akan melunasi penghematan pajak di kemudian hari. Berikut adalah ikhtisar dari dokumen-dokumen itu dan mengapa Anda harus menyimpannya.

Salinan Pengembalian

IRS memiliki waktu terbatas untuk melakukan audit pengembalian (umumnya tiga tahun sejak tanggal jatuh tempo). Namun, batas ini tidak berlaku jika IRS menganggap Anda tidak pernah mengajukan pengembalian. Jika IRS mengirimkan surat yang menunjukkan bahwa Anda tidak pernah mengajukannya, terserah Anda untuk membuktikan sebaliknya. Untuk melakukan ini, simpan salinan pengembalian Anda selamanya, beserta bukti pengarsipan. Jenis bukti tergantung pada bagaimana Anda mengajukan pengembalian:

• Untuk pengembalian kertas: Tanda terima terdaftar atau bersertifikat atau slip dari operator pengiriman pribadi (e. G, FedEx, UPS).

• Untuk pengembalian elektronik: Email yang mengakui pengembalian Anda diterima untuk pengarsipan. Jika Anda menggunakan perangkat lunak untuk mengajukan, email dihasilkan oleh perangkat lunak (e. G., TurboTax akan mengirimi Anda email). Jika Anda menggunakan preparer berbayar, mintalah pengakuan dari preparer bahwa pengembalian Anda diterima untuk pengajuan.

Hal yang sama berlaku untuk pengembalian pajak penghasilan negara. Simpan selamanya salinan pengembalian pajak penghasilan negara bagian, beserta bukti pengarsipan.

Dokumen untuk Rumah Anda

Bagi banyak orang, tempat tinggal pribadi adalah aset tunggal terbesar mereka, dan yang dapat menghasilkan tagihan pajak yang cukup besar saat dijual. Undang-undang pajak mengizinkan hingga $ 250.000 keuntungan atas penjualan tempat tinggal utama ($ 500.000 untuk joint filers) jika kondisi tertentu terpenuhi. Jika kondisi ini tidak terpenuhi, atau jika kenaikannya melebihi batas dolar, hasil keuntungan kena pajak. Untuk meminimalkan keuntungan, sangat membantu memaksimalkan dasar rumah. Dasar, yang dimulai dengan apa yang Anda bayarkan untuk rumah, dapat ditingkatkan dengan perbaikan modal, seperti penambahan, atap baru, peralatan, kolam renang di dalam tanah dan lansekap.

Semakin lama Anda memiliki rumah, semakin besar kemungkinan (a) harga yang Anda dapatkan saat menjual akan lebih tinggi daripada yang Anda bayar dan (b) Anda telah memasukkan lebih banyak uang ke dalam rumah untuk perbaikan Temukan daftar perbaikan modal yang harus Anda simpan kwitansi atau bukti pembayaran lainnya di Publikasi IRS 523.

Selain perbaikan rumah, simpan pernyataan permukiman awal dan surat-surat lain yang terkait dengan pembelian. Hal ini memungkinkan Anda untuk menambahkan basis biaya Anda sebagai berikut:

• Biaya abstrak (abstrak biaya judul)

• Biaya untuk menginstal layanan utilitas

• Biaya hukum (termasuk biaya untuk pencarian judul, mempersiapkan kontrak penjualan dan persiapan akta tersebut)

• Biaya rekaman

• Biaya survei

• Judul asuransi

• Transfer atau cap pajak

Catatlah biaya ini selama Anda memiliki rumah Anda, dan setidaknya selama tiga tahun setelah Anda mengirimkan kembali laporan penjualan Anda.Periode tiga tahun dalam kebanyakan kasus adalah waktu di mana IRS dapat mempertanyakan posisi Anda.

Biaya Perolehan untuk Properti

Seperti dalam kasus perbaikan rumah, Anda ingin menyimpan catatan yang berkaitan dengan saham properti lainnya, rumah liburan, properti sewaan atau karya seni. Sekali lagi, Anda perlu tahu apa yang Anda bayarkan untuk properti, termasuk komisi dan biaya akuisisi lainnya, sehingga Anda dapat memperoleh keuntungan dengan benar saat menjual. Jika tidak, Anda mungkin harus membayar pajak lebih banyak daripada yang seharusnya terjadi (terserah Anda untuk membuktikan basis pajak Anda jika IRS menantang kembal Anda).

Seperti dalam kasus catatan yang berhubungan dengan rumah Anda, ingatlah catatan-catatan ini selama Anda memiliki properti itu, dan setidaknya setidaknya tiga tahun setelah Anda mengajukan pengembalian Anda melaporkan penjualan properti tersebut.

Catatan: Perusahaan pialang dan perusahaan reksadana sekarang diminta untuk memberikan informasi dasar mengenai sekuritas tertentu (e. G, saham diperoleh sejak tahun 2011). Namun, sebaiknya Anda menyimpan informasi ini jika Anda mengubah perusahaan atau perusahaan bergabung dan catatan Anda hilang (hal itu terjadi).

Warisan Properti

Bila Anda mewarisi properti, basis pajak Anda menjadi nilai properti pada tanggal kematian orang yang menyerahkannya kepada Anda (disebut dengan cara yang ditingkatkan). Perkebunan besar (yang bernilai di atas $ 5. 43 juta untuk mereka yang meninggal pada tahun 2015) melaporkan nilai pengembalian pajak federal (Formulir 706). Perkebunan yang lebih kecil mungkin harus melaporkan nilai properti pada formulir pajak kematian negara meskipun tidak ada pengembalian federal yang harus dibayar. Mintalah pelaksana perkebunan, administrator atau perwakilan pribadi untuk mendapatkan informasi ini.

Untuk perkebunan yang tidak diminta untuk mengajukan pengembalian semacam itu, terserah ahli waris untuk menentukan nilai, yang menjadi dasar properti. Jika Anda mewarisi sekuritas yang diperdagangkan secara publik, dapatkan nilainya untuk tanggal kematian. Jika Anda mewarisi realty, Anda mungkin ingin mendapatkan penilaian untuk saat kematian sehingga Anda dapat menunjukkan dasar Anda di kemudian hari. Sekali lagi, seperti properti lainnya, simpan informasi ini selama Anda memiliki properti itu, ditambah periode di mana IRS dapat mempertanyakan laporan penjualan Anda.

Bottom Line

Recordkeeping mungkin tampak membosankan dan tidak praktis. Buat sistem pencatatan yang sesuai untuk anda. Sederhanakan kertas Anda dengan membuat rekaman elektronik (e g, memindai dokumen yang ingin disimpan dan disimpan dalam file di laptop Anda, di thumb drive atau di awan).

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang melindungi semua dokumen penting Anda, lihat 8 Pengamanan Keuangan Jika terjadi Pemogokan Bencana. Dan jika Anda masih memiliki bisnis pajak yang belum selesai untuk tahun lalu, lihatlah Kesalahan? Cara Mengajukan Kaya Pajak Yang Diubah dan Anda Merindukan Tenggat Waktu Pajak: Sekarang Apa?