Daftar Isi:
- Apa itu Piagam CFA?
- Ujian CFA secara luas dianggap sebagai ujian yang paling ketat dan mencakup semua hal di industri keuangan. Topik ujian mencakup etika, metode kuantitatif seperti statistik, ekonomi, pelaporan dan analisis keuangan, keuangan perusahaan, investasi ekuitas, investasi pendapatan tetap, derivatif, investasi alternatif, manajemen portofolio dan perencanaan kekayaan.
Analis Keuangan Chartered (CFA) telah berhasil lulus kursus yang ketat di bidang ekonomi, analisis keuangan, akuntansi keuangan, manajemen portofolio dan analisis sekuritas. Mereka yang memegang piagam CFA diminta untuk mematuhi pedoman ketat untuk perilaku yang benar, yang berarti bahwa penasihat keuangan yang juga memegang piagam CFA transparan dan dapat dipercaya.
Apa itu Piagam CFA?
Piagam CFA adalah sebutan profesional yang diberikan kepada analis keuangan yang memenuhi persyaratan kompetensi dan integritas dari CFA Institute. Analis keuangan yang ingin memegang piagam CFA diminta untuk melewati tiga tes ketat. Selain itu, mereka harus menyelesaikan empat tahun pengalaman kerja, menghabiskan 50% atau lebih waktu mengelola aset. Mereka juga diharuskan untuk menegakkan kode etik dan standar CFA Institute.
Ujian CFA secara luas dianggap sebagai ujian yang paling ketat dan mencakup semua hal di industri keuangan. Topik ujian mencakup etika, metode kuantitatif seperti statistik, ekonomi, pelaporan dan analisis keuangan, keuangan perusahaan, investasi ekuitas, investasi pendapatan tetap, derivatif, investasi alternatif, manajemen portofolio dan perencanaan kekayaan.
Karena fokus tinggi pada etika, penasihat keuangan yang memegang piagam CFA sangat dapat dipercaya dan memiliki reputasi baik.
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Saya adalah pembeli rumah pertama kali. Jika saya mengambil distribusi dari 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, apakah saya harus membayar denda atas distribusi ini? Juga, bentuk apa yang akan saya butuhkan untuk mengajukan pajak saya, menunjukkan IRS bahwa $ 10.000 pergi menuju ho
Seperti yang mungkin sudah Anda ketahui, Anda harus memenuhi persyaratan tertentu, yang diuraikan dalam 401 (k ) merencanakan dokumen, untuk dianggap memenuhi syarat untuk menerima distribusi dari rencana tersebut. Majikan atau administrator rencana Anda akan memberi Anda daftar persyaratan. Jumlah yang ditarik dari rencana 401 (k) Anda dan yang digunakan untuk pembelian rumah Anda akan dikenakan pajak penghasilan dan denda awal distribusi 10%.
Saya memiliki seorang KSOP melalui atasan saya bahwa saya telah menginvestasikan 100% saham perusahaan. Saya sekarang khawatir bahwa saya tidak terdiversifikasi dan ingin keluar dari saham perusahaan dan menjadi reksadana. Apakah ini dibolehkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akun?
Untuk memastikan pilihan Anda, yang terbaik adalah memeriksa ringkasan rencana deskripsi (SPD) untuk rencana tersebut. Pilihannya mungkin berbeda untuk rencana yang berbeda. Ini harus mencakup penjelasan peraturan, termasuk pilihan diversifikasi. Jika Anda memiliki akses online ke akun KSOP Anda, Anda mungkin juga memiliki akses online ke SPD rencana Anda.