Artikel
Bagaimana Membeli Anuitas Ketika Suku Bunga Rendah
Lingkungan suku bunga rendah saat ini mempersulit keputusan untuk membeli anuitas. Inilah yang perlu dipertimbangkan oleh penasihat keuangan untuk klien mereka. Baca lebih lajut »
Cara terbaik untuk Menghindari Jumlah Pajak RMD di IRA
Jika Anda ingin menghindari denda pajak yang besar, baca lembar contekan ini di IRA memerlukan distribusi minimum. Baca lebih lajut »
Apakah Biaya Penasihat Keuangan Anda Kompetitif?
Adalah biaya yang Anda tetapkan untuk perencanaan keuangan Anda yang kompetitif? Inilah cara menentukan apakah mereka sesuai dengan persaingan. Baca lebih lajut »
Atas Pertanyaan Pensiun untuk Tanya Tanya Klien
Apakah klien Anda benar-benar siap untuk pensiun? Berikut adalah beberapa pertanyaan penting untuk ditanyakan. Baca lebih lajut »
Bagaimana Menangani Pertemuan Pertama Anda dengan Klien
Inilah yang harus dilakukan penasihat keuangan dalam pertemuan klien awal untuk memulai dengan kaki kanan. Baca lebih lajut »
Penasehat: Peringatkan Klien Tentang Pemicu Audit ini
Ada beberapa faktor yang dapat meningkatkan risiko audit, terutama dengan nasabah bernilai tinggi. Baca lebih lajut »
Negara-negara Terburuk untuk Pajak Selama Pensiun
Mengetahui negara mana yang menunda pensiunan dengan implikasi pajak tertinggi harus menjadi bagian dari penelitian pensiun Anda. Baca lebih lajut »
Atas Tip untuk Melaksanakan Perjanjian Prenuptial
Prenups bukan hanya untuk orang kaya. Inilah cara untuk membantu klien menyetujui satu jika Anda pikir mereka akan mendapatkan keuntungan. Baca lebih lajut »
Penasihat: Dorong Klien Anda untuk Mendapatkan Pendapat Kedua
Jika Anda tidak berkolaborasi dengan profesional lain di lingkaran Anda, Anda bisa melakukan kesalahan pada klien Anda. Baca lebih lajut »
Bagaimana Mengelola Ekspektasi Kembali Klien
Salah satu fungsi penasehat yang paling penting adalah menetapkan harapan pengembalian yang realistis bagi klien mereka. Berikut adalah beberapa cara untuk mencapainya. Baca lebih lajut »
Mengapa ETF yang Dilangsihkan Bukan Taruhan Jangka Panjang
ETF leveraged bukan untuk investor rata-rata. Mereka dapat, bagaimanapun, menyajikan potensi kenaikan yang signifikan untuk jenis pedagang yang tepat. Baca lebih lajut »
Bagaimana Menghindari Kesalahan Muni Bond
Obligasi muni sering dianggap sebagai investasi yang aman. Tapi penting untuk melakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi. Baca lebih lajut »
Di atas Pensiun Hack? Mulailah dengan Perubahan Gaya Hidup
Daripada melalui langkah-langkah perencanaan pensiun yang biasa, beberapa orang berfokus untuk menumbuhkan gaya hidup dengan biaya lebih rendah sejak awal. Baca lebih lajut »
Apa Jenis Asuransi yang Diperlukan RIA?
Penasihat menghabiskan banyak waktu untuk mendiskusikan asuransi dengan klien tetapi mereka juga perlu mempertimbangkan kebutuhan cakupan mereka sendiri sebagai pemilik usaha kecil Baca lebih lajut »
Apakah ETF Lambang Dana Cocok untuk Portofolio Anda?
Adalah ETF hedge fund tepat untuk Anda? Inilah yang perlu dipertimbangkan oleh investor. Baca lebih lajut »
Strategi pertumbuhan teratas untuk RIA kecil
Untuk bersaing dengan perusahaan besar, RIA kecil harus sedikit kreatif. Berikut adalah beberapa cara untuk memulai pertumbuhan. Baca lebih lajut »
Tip untuk Membantu Klien Meskipun Koreksi Pasar
Ketika pasar saham melihat penurunan yang tajam, klien pasti akan cemas. Berikut adalah beberapa tip untuk membicarakannya dari langkan. Baca lebih lajut »
Pertanyaan teratas untuk Tanya Saat Memilih Penasihat Robo
Anggap seorang penasihat robo mungkin pilihan yang tepat untuk Anda? Pastikan untuk mengajukan pertanyaan ini terlebih dahulu. Baca lebih lajut »
Top Tips Keuangan untuk Klien di usia 30an, 40an
Pensiun merayap lebih dekat untuk klien berusia 30 dan 40an. Ini adalah segmen yang bagus bagi penasehat keuangan untuk memanfaatkan hubungan klien jangka panjang. Baca lebih lajut »
Atas Masalah Jaminan Sosial untuk Wanita Bercerai
Apa perceraian perempuan perlu diketahui tentang liku-liku mencari tahu manfaat Jaminan Sosial. Baca lebih lajut »
401 Anda (k): Bagaimana Menangani Volatilitas Pasar
Melihat secara mendalam bagaimana mengelola 401 (k) aset pada saat terjadi volatilitas pasar. Baca lebih lajut »
Alternatif Investor: Lebih Transparansi Vs. Peraturan Kurang
Sementara pengungkapan dan pendidikan investor perlu perbaikan, alternatif memberikan cara yang berharga untuk meningkatkan hasil dan lindung nilai terhadap penurunan. Investasi alternatif sering dikritik karena biaya yang lebih tinggi, likuiditas yang rendah, volatilitas yang lebih tinggi, dan kompleksitas umum relatif terhadap reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa atau investasi tradisional lainnya. Baca lebih lajut »
Anuitas dan Boomer Bayi: Pro dan Kontra
Pro dan kontra anuitas bahwa Baby Boomer mencari penghasilan pensiun perlu diketahui. Baca lebih lajut »
Atas Vanguard Funds untuk Diversifikasi Pensiun (VTSAX, VTIAX)
Dana Vanguard ini menawarkan diversifikasi dan biaya rendah untuk pensiunan pensiun. Baca lebih lajut »
Real Perencanaan Pertanyaan untuk Tanya Klien Setiap Tahun
Penasihat keuangan perlu mengajukan pertanyaan perencanaan perkebunan setiap tahun untuk membuat klien tetap pada jalurnya. Baca lebih lajut »
Waspadalah terhadap Tenaga Penjualan Anuitas dan Taktiknya
Volatilitas pasar membawa keluar tilang penjualan taktik menakut-nakuti dari penjual anuitas. Investor harus curiga. Baca lebih lajut »
Estat Tip Perencanaan untuk Klien Rata-rata
Lebih sedikit aset keuangan dapat menyebabkan masalah yang lebih besar bagi keluarga yang tidak membuat rencana perkebunan. Inilah cara penasehat dapat membimbing rata-rata klien. Baca lebih lajut »
Bagaimana Membantu Klien Menghindari Perencanaan Perumahan
Penasihat memainkan peran penting dalam perencanaan perkebunan. Berikut adalah beberapa tip untuk membantu klien mempersiapkan dengan benar dan menghindari kesalahan perencanaan perumahan. Baca lebih lajut »
Haruskah Anda Menerima Penawaran Pensiun Dini?
Apakah bijaksana untuk menerima paket pensiun dini? Inilah yang perlu Anda pertimbangkan. Baca lebih lajut »
Negara-negara 3 ini adalah yang terburuk untuk pensiun
Biaya di masa pensiun. Jika Anda hidup dalam keadaan dengan pajak tinggi dan / atau biaya hidup yang tinggi, Anda bisa melawan pertempuran yang kalah. Baca lebih lajut »
Tips Mewarisi Buku Klien
Mewarisi buku penasihat lain untuk klien bisa menjadi keuntungan besar. Berikut adalah beberapa tips bagaimana menangani transisi. Baca lebih lajut »
Mengapa Boomer Harus Meninjau Alokasi 401 (k) Sekarang
Alokasi aset Baby Boomers '401 (k) s sangat tidak seimbang. Inilah cara untuk memperbaiki itu. Baca lebih lajut »
Mengapa Investasi Berbasis Sasaran Mungkin Tepat untuk Anda
Dengan pendekatan investasi berbasis tujuan, Anda dapat mengarahkan filosofi investasi Anda untuk mencapai tujuan Anda. Begini caranya. Baca lebih lajut »
Atas Strategi Perpajakan untuk Perencanaan Pensiun | Investigasi
Keputusan seputar perencanaan pensiun dan pajak yang harus Anda bayar di akun Anda dapat memiliki efek keuangan jangka panjang. Ini ada beberapa bantuan. Baca lebih lajut »
Jurusan Pendidikan yang Membayar Terburuk di Amerika
Mengapa perguruan tinggi ini mungkin menawarkan kesempatan buruk untuk melunasi pinjaman siswa tersebut lebih cepat daripada nanti. Baca lebih lajut »
Penasehat: Kapan Haruskah Anda Memecat Klien?
Kadang-kadang menembaki klien diperlukan. Inilah cara mengetahui kapan saatnya menunjukkan kepada klien pintu. Baca lebih lajut »
Bagaimana Wiraswasta Dapat Mempersiapkan Pensiun
Wiraswasta tidak cukup menabung untuk masa pensiun. Inilah yang bisa mereka lakukan untuk mengubahnya. Baca lebih lajut »
Bagaimana Penasihat Dapat Membantu Mitra Junior Berkembang
Mempekerjakan seorang mitra junior dapat bermanfaat bagi praktik perencanaan keuangan. Inilah cara penasehat dapat membantu karyawan baru berkembang. Baca lebih lajut »
Manfaat dan Pajak Jaminan Sosial: The Lowdown
Banyak orang akan membayar sejumlah pajak atas tunjangan Jaminan Sosial mereka, namun ada juga yang tidak. Inilah lowdown tentang siapa yang dikenai pajak berapa banyak. Baca lebih lajut »
401 (K) Pinjaman: Apa yang Harus Anda Ketahui
Meminjam dari 401 (k) Anda adalah uang tunai dari pemberi pinjaman terbaik: Anda. Inilah sisi positifnya dan downside menggunakan uang sebelum pensiun. Baca lebih lajut »
Membangun Rencana Keuangan yang Lebih Baik dengan Pemetaan Pikiran
Inilah cara menggunakan peta pikiran untuk lebih membantu perencanaan keuangan Anda bagi klien dan, pada akhirnya, memperbaiki bisnis Anda. Baca lebih lajut »
Dimana Akun Pensiun Yang Harus Anda Ketuk Pertama?
Memutuskan akun pensiun mana yang harus diketuk terlebih dahulu dapat membingungkan karena dapat mempengaruhi berapa lama tabungan Anda bertahan. Ini ada beberapa bantuan. Baca lebih lajut »
Perangkap Pinjaman Perguruan Tinggi PLUS
Inilah cara orang tua bisa menghindari jebakan PLUS Loans dalam mendanai pendidikan perguruan tinggi anak-anak mereka. Baca lebih lajut »
Apakah Dana Pasar Beruang Membuat Rasa Bagi Investor?
Memiliki dana pasar. Tapi apakah mereka cocok untuk investor individual? Baca lebih lajut »
Bagaimana Menangani Penugasan Penerima Klien
Sebutan penerima manfaat adalah langkah perencanaan keuangan penting yang dapat dengan mudah diabaikan. Inilah cara memastikannya dilakukan dengan benar. Baca lebih lajut »
Aturan Pajak Anuitas Panjang: Apa yang Harus Anda Ketahui
Melihat ke dalam seluk beluk peraturan pajak anuitas umur panjang IRS yang baru saja selesai. Baca lebih lajut »
3 Atas Alasan Mengapa Penasihat Keuangan Dipecat
Tidak ada alasan bagi klien untuk tinggal dengan penasihat keuangan yang tidak memenuhi kebutuhannya. Berikut adalah beberapa bendera merah yang harus diwaspadai. Baca lebih lajut »
Mengapa Real Estate Cocok untuk Investor Tua
Investasi real estat bisa jadi sangat sesuai bagi investor yang lebih tua. Berikut adalah tiga alasan mengapa. Baca lebih lajut »
Adalah Ekuitas Pribadi Pindah Kanan Sekarang? (PSP, PEX)
Dengan ekuitas sangat tidak stabil, apakah masuk akal untuk beralih ke ekuitas pribadi? Baca lebih lajut »
Bagaimana Mengetahui kapan Mengalami Investasi
Mengetahui apa yang harus diinvestasikan adalah penting, tapi mengetahui apa yang tidak diinvestasikan sama pentingnya. Begini cara memutuskan kapan harus pergi. Baca lebih lajut »
Bagaimana Memisahkan Emosi dari Keputusan Investasi
Dengan volatilitas pasar saham, penasehat keuangan menemukan bahwa mereka melakukan lebih banyak pekerjaan tangan untuk membantu klien menavigasi kekacauan. Baca lebih lajut »
Bagaimana Membantu Klien Mengatasi Kecurangan Pensiun
Mengatakan kepada klien bahwa mereka tidak memiliki cukup waktu untuk pensiun sangat sulit. Inilah cara penasehat dapat membantu klien mengatasi kekurangan pensiun. Baca lebih lajut »
Apa yang akan saya cek jaminan sosial saya?
Penting untuk mengetahui seperti apa pemeriksaan Jaminan Sosial Anda saat pensiun. Begini cara Anda bisa mengetahuinya. Baca lebih lajut »
Sertifikasi mana yang harus dipertimbangkan oleh penasihat?
Kredensial penasehat yang tepat dapat membuat semua perbedaan, namun mengarungi 100 sertifikasi bisa menjadi tantangan tersendiri. Ini ada beberapa bantuan. Baca lebih lajut »
Naiknya Pinjaman yang Bertanggung Jawab Sosial
Tingkat pengembalian yang solid yang dicatat oleh peminjam yang bertanggung jawab secara sosial telah menarik perhatian investor institusi. Inilah primernya. Baca lebih lajut »
Atas Saran Tabungan Pensiun untuk Semua Orang
Tidak pernah terlalu dini untuk mulai berpikir untuk menabung untuk masa pensiun yang aman. Kuncinya adalah memulai lebih awal dan tidak membiarkan sesuatu terjadi secara kebetulan. Begini caranya. Baca lebih lajut »
Uang tunai Saldo Pensiun: Pro, Kontra untuk Biz Kecil
Adalah solusi saldo uang tunai untuk klien bisnis kecil Anda? Inilah mengapa mereka mungkin atau mungkin tidak bekerja untuk perusahaan Anda. Baca lebih lajut »
401 (K) Pilihan Rencana: Apa yang Harus Dimasukkan (atau Tidak)
Di dunia 401 (k) formasi investasi, lebih tidak selalu lebih baik. Berikut adalah ikhtisar tentang hal-hal yang mungkin ingin Anda sertakan di program pensiun Anda. Atau tidak. Baca lebih lajut »
Bagaimana Mengenal Klien dengan Pensiun Beku
Penasihat keuangan berada di garis depan dalam menasihati klien yang terkena dampak pensiun yang membekukan. Inilah yang perlu mereka pertimbangkan. Baca lebih lajut »
Dana akhir yang ditutup: A Primer
Dana tertutup sudah ada sejak lama namun sebagian besar masih salah paham. Inilah cara melihat bagaimana mereka bekerja dan pro dan kontra. Baca lebih lajut »
Mengapa Loyalitas pada Keluarga Reksa Dana Terlalu Berisiko
Apakah kesetiaan terhadap satu keluarga dana masuk akal? Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan ketika berhadapan dengan hanya satu penyedia dana. Baca lebih lajut »
Membuat sebuah Dampak: China dan U. S. Stock Market
Ukuran dan keluasan ekonomi China secara alami akan mempengaruhi U. S. Membuat klien menyadari hal itu dapat membantu mengelola harapan portofolio. Baca lebih lajut »
Apa yang dimaksud dengan Robotbrush Blackrock Berarti
Lihatlah apa yang dimaksud dengan akuisisi BlackRock terhadap FutureAdvisor untuk kedua pemboros dan penasihat tradisional. Baca lebih lajut »
Metrik Utama untuk Mengukur Praktik Penasihat Keuangan
Metrik utama ini dapat membantu penasehat keuangan mengukur keberhasilan mereka. Baca lebih lajut »
Penasehat: Kesalahan ini dapat merugikan Anda Klien (TWTR)
Ingin menjalankan praktik penasihat keuangan yang berhasil? Berikut adalah beberapa hal yang harus dilakukan dan TIDAK untuk dilakukan. Baca lebih lajut »
Bagaimana cara membantu klien merencanakan pensiun bertahap Investopedia
Gagasan tentang pensiun bertahap adalah mendapatkan daya tarik. Inilah cara penasehat dapat membantu klien merencanakannya dengan tepat. Baca lebih lajut »
Alternatif Investasi: Sebuah Lihatlah Pro & Kontra
Investasi alternatif menjadi kendaraan investasi yang populer bagi investor perorangan. Berikut adalah pro dan kontra dari menambahkan mereka ke portofolio Anda. Baca lebih lajut »
Bagaimana Annuities Index Tetap Menghasilkan Penghasilan Pensiun
Bagi investor yang khawatir akan memberi penghasilan lebih lama di masa pensiun, anuitas indeks tetap dapat membantu mengisi kesenjangan. Begini caranya. Baca lebih lajut »
Pro dan Kontra Annuities Hibrid
Sebuah tampilan mendalam mengenai pro dan kontra dari anuitas hibrida. Baca lebih lajut »
6 Tip perencanaan untuk Tahun Pekerjaan Akhir Anda
Berencana pensiun pada dekade berikutnya atau lebih? Berikut adalah daftar periksa untuk kedua penasihat dan mereka yang merencanakannya sendiri. Baca lebih lajut »
Apa yang Paling Jutawan Takut Yang Paling
Berapa yang cukup? Jutawan merasakan tekanan besar atas pertanyaan ini. Baca lebih lajut »
Bagaimana Meluncurkan Kantor Kekayaan Kekayaan
Membuka sebuah perusahaan manajemen kekayaan adalah proses yang kompleks. Dengan mematuhi peraturan ini, penasihat keuangan dapat meningkatkan peluang kesuksesan. Baca lebih lajut »
Bagaimana Pemanenan Lewat Pajak dapat Menghemat Uang Anda | Investigasi
Memanen kerugian pajak adalah keterampilan utama yang dapat digunakan investor untuk menyimpan lebih banyak uang mereka di kantong mereka saat mereka mengajukan pajak. Baca lebih lajut »
Robo-Penasihat' Next Frontier: 401 (k) Rencana
Walaupun dengan efisiensi biaya dan teknologi yang rendah, kemungkinan besar akan membutuhkan beberapa penasihat robo selama beberapa tahun untuk membuat dampak nyata di pasar program pensiun. Baca lebih lajut »
Self Directed IRAs: Bagaimana Menghindari Kesalahan Umum
IRA yang diarahkan sendiri merupakan pilihan menarik bagi investor yang ingin membangun sarang telur. Tapi mereka harus berhati-hati dalam menghindari transaksi terlarang. Baca lebih lajut »
Bagaimana Pensiunan Harus Mempersiapkan Hike Rate (VBMFX, VFSUX) | Investace
Janet Yellen telah mengindikasikan bahwa kemungkinan akan terjadi kenaikan suku bunga akhir tahun ini. Begini cara pensiunan harus mempersiapkannya. Baca lebih lajut »
Saat Mengambil Jaminan Sosial Dini Bisa Membuat Rasa
Terkadang masuk akal finansial untuk mengambil Jamsostek lebih awal. Inilah saatnya melihat ini mungkin ide bagus. Baca lebih lajut »
Atas Strategi untuk Bebas Pajak Roth IRA Konversi
Menemukan cara untuk mengubah IRA tradisional menjadi Roth IRA adalah proses yang rumit. Inilah saatnya masuk akal untuk melakukannya. Baca lebih lajut »
Tips untuk Menjelajahi Pendaftaran Terbuka
Dengan perusahaan yang berusaha memberikan lebih banyak biaya kepada karyawan, membuat pilihan yang tepat selama pendaftaran terbuka lebih penting daripada sebelumnya. Baca lebih lajut »
Menunda Jaminan Sosial Sampai 70 Selalu Ide Bagus?
Segera menjadi pensiunan sering diberitahu sebaiknya menunggu sampai usia 70 untuk mengumpulkan Jamsostek. Inilah mengapa ini tidak selalu merupakan saran terbaik. Baca lebih lajut »
Risiko investasi alternatif Pialang Anda tidak akan memberi tahu Anda tentang
Alternatif telah menjadi pilihan seksi bagi banyak penasehat. Tapi mereka juga datang dengan risiko tambahan yang tidak selalu dijabarkan dengan jelas kepada klien. Baca lebih lajut »
Pajak Strategi yang efisien untuk reksa dana
Sebelum Anda menjual saham reksa dana, pertimbangkan strategi pajak ini terlebih dahulu. Baca lebih lajut »
Cara membuat Co-Op Pensiun di Komunitas Anda
Saat boom pensiun berlanjut, koperasi pensiun semakin populer. Begini cara mengaturnya di komunitas Anda. Baca lebih lajut »
Penasehat: Mengapa Klien yang Lebih Lama Butuh Bantuan Perumahan
Kapan terakhir kali Anda berbicara dengan klien tentang perumahan saat pensiun? Baca lebih lajut »
Dana dan Strategi ETF untuk Pasar Volatile
Mencari perbaikan jangka pendek sebagai reaksi terhadap volatilitas pasar? Berikut adalah beberapa strategi - dan kerugiannya. Baca lebih lajut »
Bagaimana Pensiunan Dekat Dapat Naik Ke Pasar Volatilitas
Dengan pasar saham bergelombang, beberapa orang yang menjelang pensiun mungkin akan gugup. Inilah cara membuat ruang gerak untuk portofolio Anda. Baca lebih lajut »
Bagaimana Penasihat Dapat Mengumpulkan Jejaring Sosial Media
Media sosial adalah cara yang bagus bagi penasihat keuangan untuk membangun merek dan berpotensi menghasilkan prospek jika digunakan dengan benar. Berikut adalah beberapa tip. Baca lebih lajut »
Top Tips untuk Mengenal Klien Anda
Melakukan wawancara klien-penasihat awal yang efektif merupakan bagian penting dari pekerjaan penasihat apapun. Berikut adalah beberapa tips bagaimana memulai. Baca lebih lajut »
Membuat portofolio lama / pendek dengan saham ini
Portofolio panjang / pendek dapat membantu mengatasi berbagai skenario pasar. Begini cara memasukkannya satu sama lain. Baca lebih lajut »
Bagaimana Melindungi Pensiun dan Membantu Anak Dewasa
Orang tua dapat melindungi uang pensiun mereka dan membantu anak-anak mereka yang dewasa. Begini caranya. Baca lebih lajut »
5 Reksa Dana Teringkat untuk Portofolio Pensiun Anda (HICOX, GTLIX)
Reksa dana adalah pilihan tepat bagi investor emosional. Berikut adalah lima dana populer yang perlu dipertimbangkan. Baca lebih lajut »
Bagaimana Perencanaan Legacy Dapat Membantu Menangkap Klien Baru
Jangan meremehkan pentingnya perencanaan warisan dengan klien Anda - ini bisa menjadi metode bagi Anda untuk menciptakan bisnis baru dengan ahli waris manapun. Baca lebih lajut »
Pro dan Kontra Praktik Penasihat Hibrid
Memutuskan apakah beroperasi sebagai hibrida masuk akal untuk latihan Anda? Pertimbangkan yang berikut ini terlebih dahulu. Baca lebih lajut »
Ingin Memulai RIA? Mengharapkan Guntingan ini
RIAs ingin menyerang kebutuhan mereka sendiri untuk mengatasi dan merencanakan sejumlah rintangan. Baca lebih lajut »